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银行岗位试题7卷
银行岗位试题7卷 第1卷

合规风险监测是指在合规风险识别的基础上，应用一定方法监测合规风险的动态变化情况，持续( )



，对非重要业务事项予以合并反映
，以保证会计信息的可比性、一贯性及可理解性

参考答案：ABC

银行岗位试题7卷 第3卷

查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为_______年。



正确答案：A

商业银行的关联方包括哪些?(《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第六条)
正确答案：商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。

“个人身份识别数据也属于个人信用数据。”您认为这种说法对吗?为什么?
本题答案：这种说法是正确的。为全面反映个人的信用状况，征信系统必须采集一些能证明个人身份的信息，如身份证信息、参加国家养老保险和住房公积金信息等，以确认被征信人的真实身份。

下列关于风险的说法中，不正确的是()。




答案:C

2022年版50美元彩钞正面五角星图案由金属油墨凹版印制而成，转动倾斜观察可见墨绿光泽。
此题为判断题(对，错)。
正确答案：×
人民币活期存款按结息日挂牌公告的活期存款利率计息,计息日为()。
A、每月20日
B、每季20日
C、每季末月20日
D、每年6月30日
参考答案：C

营销性贷款承诺函属于承诺类()业务。
A、资产
B、负债
C、中间
D、混合
本题答案：C
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转应当报送大额交易。( )
此题为判断题(对，错)。
答案：对

银行业金融机构内部审计部门应就哪些事项向中国银监会或中国银监会派出机构报告？
参考答案：向董事会提交的全面审计工作报告。内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国银监会派出机构。内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改的情况下，应直接向中国银监会报告相关情况。外部中介机构对银行业金融机构的审计报告。中国银监会及其派出机构要求报告的其他事项。
银行岗位试题7卷 第4卷

银行业从业人员应当()，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。
A、专业胜任
B、守法合规
C、勤勉尽职
D、勤勉谨慎
本题答案：D
客户身份重新识别的条件是:()
A、客户要求变更姓名或名称
B、客户要求变更身份证件种类
C、客户要求变更身份证件号码
D、客户要求变更法定代表人
参考答案：ABCD
新监督体系体现核心理念是实现()的业务运营风险管理。
A、风险导向
B、营销导向
C、流程导向
D、客户导向
参考答案：AC

下列关于预告登记的说法错误的一项是( )。

，未经预告登记的权利人同意，处分不动产的，不发生物权效力

，不需要双方就此达成一致意见，一方可以直接申请办理
正确答案：D

银行业金融机构应当严格遵守( )经营规则。




正确答案：B

第五套人民币1999年版（）面额纸币采用了横竖双色号码。
、50元
、20元
、10元
正确答案：A
申请中期、长期贷款的,新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不得低于国家规定的投资项目的资本金比例。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：对
电子商业汇票的()为承兑人。
A、付款人
B、持票人
C、收款人
D、保证人
参考答案：A

电子商业汇票是指出票人依托农业银行或他行电子商业汇票系统以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给()或者()的票据