支行个人中高端客户维护方案.pdf

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****支行个人中高端客户维护方案
为快速提高我行个人中高端客户发展速度，增加个人中高端客户
数量，进一步提升支行、网点个金业务核心竞争力，根据省市行中高
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****支行个人中高端客户维护方案
为快速提高我行个人中高端客户发展速度，增加个人中高端客户
数量，进一步提升支行、网点个金业务核心竞争力，根据省市行中高
端维护要求并结合我行网点客户情况制定了个人中高端客户维护方
案。
一、中高端客户维护范围和维护内容
（一）维护范围：5 万元以上客户推荐、建档和个人中高端客
户资产 20 万元以上客户维护。
（二）维护内容：客户建档、中高端客户金融资产增长、产品
渗透等。
二、维护的实施主体
1、管理层面:支行行长、支行分管行长、支行个金科负责人、
网点主任；2、操作层面:营销经理、理财经理、大堂经理、柜员。
三、分层维护管理人员
1、支行行长和分管行长将对金融资产 500 万以上客户进行管
理和维护；2、支行个金科负责人和网点负责人对金融资产 100 万以
上的客户进行管理和维护；3、网点理财经理、大堂经理、营销经理、
柜员对本行金融资产 20 万以上的客户进行管理和维护。
四、分层维护职责
各层级承担考核指标，出席和筹备各类客户沙龙；在切实提
高存量客户的维护水平的同时，做好客户拓展和培育工作；完善客户
档案，同时承担 100 万元以上客户流失责任。
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五、客户维护标准和内容
（一）资产 20-100 万元客户：在营销系统建立客户信息档案，
对已建档的客户，客户经理应利用电话、短信、邀约等方式，与其主
动联络每月不应少于 2 次，在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、
劳动、元旦、元宵等重大节日时，必须电话或短信方式问候，邀请客
户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于 2 次，新产品短讯信每月
至少批量发送 4 次。
（二）资产 100-500 万元客户：在营销系统建立客户信息档案，
对已建档的客户，管户个金科长度网点主任或客户经理应利用电话、
短信、邀约等方式，与其主动联络每月不应少于2 次，每年按照贡献
度配送礼品，客户生日必须寄送鲜花或蛋糕，在客户生日、中秋、春
节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时，必须电话或短信
方式问候，邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于 2 次，
新产品短讯信每月至少批量发送 4 次。
（三）资产 500 万元以上客户：在营销系统建立客户信息档案，
对已建档的客户，管户网点主任