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股指开户流程和操作指引
第一部分 股指开户流程简介
一、资料审核和综合评估：
检查投资者是否带齐了相关证件及适当性证明文件，证明文件期限是否有效，符合要求的，填写录表》（见附件1），不符合要求的，把所有证明材料归还投资者，待资料准备齐全后再办理开户手续。
㈣、复核岗进行复核，在录表》（见附件1）中除“知识测试”项以外的其他项目签字。
㈤、资料审核人员把符合开户要求的投资者证明文件整理好（建议用夹子统一夹住，防止遗漏、丢失），交给综合评估人员
。
二、综合评估和风险揭示
综合评估人员根据自然人投资者提供的证明材料进行综合评估，填写《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》（见附件4）并进行评分，公司主管业务副总经理、客户服务部负责人、营业部负责人、开户复核人、开户经办人、投资者开发责任人和投资者应当在综合评估表上签字。如无投资者开发责任人的，则 “投资者开发责任人”签字栏由营业部经理签字。
未能提供证明材料的项目评分为零。
综合评估表中的“相关投资经历”、“财务状况”和“诚信记录”具体评分操作见《国信期货有限责任公司适当性综合评估“相关投资经历”、“财务状况”和“诚信记录”评分指引》（见附件5），其他项目具体评分操作见综合评估表。
综合评分必须大于等于70分。 否则不能申请股指期货交易编码。
综合评估符合要求的，当场在投资者提供的所有证明文件上加盖公司统一印制的“仅限国信期货开户使用”章，防止投资者资料被挪作他用。（注意，切勿在投资者提供的毕业证书或学位证书原件盖此章）
各营业部在营业场所通过电视动态播放《期货交易风险说明书》、《股指期货交易特别风险揭示》、中金所发放的《走进股指期货》。
风险揭示由各营业部指定专人负责。向投资者讲解包括但不限于以下内容：
㈠、期货的特征：包括保证金交易、T+0交易，双向交易，期货有交割期，不能长期持有。
㈡、股指期货特别风险：把《股指期货交易特别风险揭示》的内容告诉投资者
㈢、追加保证金、期货公司有强行平仓的权利；
㈣、因网上交易密码保管不当带来的风险
㈤、沪深300合约条款内容，基本交易规则，法律法规
㈥、其他
已在我公司开通商品期货账户的，此步骤须做股指期货特别风险揭示和股指基础知识讲解。
风险揭示全过程必须留痕，各营业部通过录像、摄像做好留痕工作，生成电子文档妥善保存，并定期邮寄至总部（详细规定见附件七）
在风险揭示过程中，对认为风险承受能力较低的投资者，以及投资者自认为不适合从事股指期货交易的，劝退投资者同时把适当性证明文件还给投资者。
对已了解期货风险、股指期货交易特别风险的投资者，由风险揭示人员指导投资者签署《股指期货交易特别风险揭示》三份，由投资者抄写规定字句并签字，风险揭示人员检查无误后交综合评估人员。
对能承受股指期货风险且综合评估大于等于70分的投资者，进入知识测试。
三、知识测试
知识测试人员不得为市场开发人员。
测试试卷和答案统一由客户服务部录入岗通过邮箱发送至各营业部
测试人员，各营业部测试人员自行下载打印发放给投资者。客户服务部复核岗每天开户前登录中金所会员服务系统查看试卷是否更新，及时把更新的试卷发送给各营业部测试人员邮箱，同时在QQ开户群告知各营业部测试人员。各营业部测试人员每日开户前必须登录QQ开户群查看客户服务部有无更新试卷的通知，如有请及时更新，确保供投资者使用的试卷为最新的。（目前中金所每天更换测试试卷，为避免浪费，建议各营业部每天打印试卷份数别太多）
客户服务部复核岗对各营业部使用的试卷是否为最新进行复核，一旦出现违规将按照责任追究制度对营业部测试人员进行处罚。
各营业部测试人员对测试试卷题目和答案必须做好保密工作。
测试过程须留痕，各营业部通过录像、摄像做好留痕工作，生成电子文档妥善保存，并定期邮寄至总部（详细规定见附件七）
测试步骤和流程为：
㈠、审核被测试人员身份：
测试对象自然人为投资者本人，一般法人投资者为指令下达人、资金调拨人和结算单确认人。
为确保投资者本人参与测试，各营业部测试人员在投资者参加测试前须验证自然人投资者、一般法人投资者的指令下达人、资金调拨人和结算单确认人的身份证，确认身份证上的照片与本人是否相像。
㈡、进行测试：确认身份后向投资者宣读考场纪律。包括考试应由投资者独立完成，测试人员不得有任何暗示、提示、甚至代考，有多人同时考试的，相互之间不得交头接耳，考试时间30分钟，除提前交卷外中途不得离开测试室
（各营业部在测试室张贴考场记录，内容可参考附件6）。发放试卷对投资者现场进行测试。测试人员在投资者考试全过程必须在现场进行监考。
㈢、阅卷评分：测试人员根据中金所提供的标准答案