联合同创年度 法律培训
第一节信用证产生的背景及基本特点
信用证产生的背景
进口商
能否收到货物?
货物是否与合同一致?
出口商
能否收到货款?
合同
商业信用
信用证产生的背景
进口商
出口商
保证收取符合条件的单据
银行
保证取得货款
信用证支付方式的优点
一、对卖方的保障
银行以合约保证卖方将获得兑付,只要卖方证明其已按基础买卖合约交运了货物并放弃了货权,除非银行倒闭或达不到信用证的付款要求
二、对买方的保障
卖方只有按照约定交付了货物,才能到银行兑付
4次反洗钱检查
受益人
(出口商)
申请人
(进口商)
通知行/
保兑行
开证行
合同
申请开立
开立信用证并通知
通知
承运人
发货
交单
审单并付款
寄单索偿
偿付
通知付款赎单
付款赎单
提货
信用证的业务程序
信用证的定义
信用证是银行有条件的付款承诺。
开证银行根据申请人的要求和指示,向受益人开立的,有
一定金额的,在一定期限内,凭规定的单据,在指定的地点
支付的书面保证。
单证一致,单单一致
信用证的定义
信用证指一项约定,无论其如何命名或描述,该约定不可撤销并因此构成开证行对于相符提示予以兑付的确定承诺
Credit means any arrangement, however named or described, that is irrevocable and thereby constitutes a definite undertaking of the issuing bank to honour plying presentation.
UCP600
(1)信用证以银行信用为基础的
(2)开证行的保证是有条件的:受益人提交符合信用证要求的单据
“单证一致”:单据与信用证一致
“单单一致”:单据与单据之间某一相应的项目一致
严格相符:pliance
信用证的基本特点
信用证是一种银行信用,当单据相符时,开证行或保兑
行应独立地履行其付款承诺
银行处于第一付款人的地位
如果申请人倒闭,开证行是否要付款?
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