31省份9成地区高发的诈骗案件.docx

31 省份 9成地区高发的诈骗案件近一段时间,资本市场很火,各种骗子和犯罪分子也没闲着,正在积极寻找机会。由银监会、国家发展改革委、公安部、人民银行、最高人民法院、最高人民检察院等 18 个部门和单位组成的处置非法集资部际联席会议今天上午透露,当前我国非法集资案件呈爆发式增长,大要案件高发。其中网络借贷、投资理财和农民专业合作社三大领域非法集资高发,公安部提醒,有 8种情况值得高度警惕。还是那句老话,投资有风险,入市要谨慎,天下没有免费午餐。发案数量、涉案金额等暴增两倍根据这个联席会议披露的数据, 2014 年非法集资发案数量、涉案金额、参与集资人数等大幅上升,同比增长两倍左右,都是历年的最高峰值。其中跨省案件 133 起,同比上升 % ,参与集资人数超过千人的案件 145 起,同比增长 % ,涉案金额超过亿元的 364 起,同比增长 % 。另据公安部有关负责人今天透露, 2014 年,全国公安机关立案 8700 余起、涉案金额超千亿元,今年仅 1至2月就立案 2200 多起、涉案金额 346 亿余元。波及全国 31 省份近九成地区案发地都是些什么地方?据披露,目前非法集资案件涉及全国 31 个省份 87% 的市(地、州、盟)和港、澳、台地区。除江苏、浙江、山东、福建、河南、湖南等原有高发地区外,北京、河北及中西部的山西、陕西、四川、重庆、甘肃、新疆成为新的高发区域,立案数和涉案金额都超过去年的数倍。这也就是说,没有非法集资案件的地方已经所剩无几,而且一些地市案件集中、连锁式爆发,引发了较大的区域性风险。租个豪华门面“卖”理财产品骗百姓非法集资案主要集中在什么领域?据统计,有三大领域成为了非法集资的高风险地带。一是投资理财, 2014 年全国新发投资理财类案件 1267 起,同比上升 616% , 涉案金额 亿元,同比上升 451% 。这类机构多设在商业闹市区,租用高档写字楼,门面豪华,一般有工商登记的合法身份,名称和业务与金融密切相关, 普遍存在超范围经营、虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况,对老百姓有很大的欺骗性。通过网络平台以借贷为名进行集资诈骗二是 P2P 网络借贷, 2014 年 P2P 网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是 2013 年全年的 11 倍、 16 倍和 39 倍。这类案件有一些是以 P2P 为名行集资诈骗之实;有些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来,以开展 P2P 业务为噱头,主要从事线下资金中介业务,开展大量不规范的借贷、集资业务,极易碰触非法集资底线。所谓 P2P 就是个人对个人,以网络为中介平台实现借贷。这是一种依托互联网而新兴的业态,但目前监管方面还比较欠缺,风险比较高。据公安部相关负责人透露,目前公安机关已对约 70 个 P2 P 平台立案侦查,涉案金额约 60 亿元。骗农民的钱放高利贷跑路事件频发生三是农民专业合作社, 2014 年,全国新发农民合作社非法集资案件 61 起,涉案金额 亿元,参与集资人数 12571 人,同比分别上升 % 、 998% 和 % 。这类案件主要涉及河北、江苏、辽宁、河南、山西、山东等地, 个别地方已经出现行业性风险。部分农民专业合作社突破社员制、封闭性原则, 超范围吸收农