2015年上半年上海银行职业《风险管理》：资本充足率考试试卷-.doc

2015 年上半年上海银行职业《风险管理》:资本充足率考试试卷 2015 年上半年上海银行职业《风险管理》:资本充足率考试试卷一、单项选择题(每题的备选项中,只有 1 个事最符合题意) 1 、某银行 2006 年末可疑类贷款余额为 400 亿元,损失类贷款余额为 200 亿元,各项贷款余额总额为 40000 亿元,若要保证不良贷款率低于 3% ,则该银行次级类贷款余额最多为()亿元。 A. 200 B. 400 C. 600 D. 800 2 、某商业银行发放一笔 200 万元的零售类有抵押居民房产贷款, 如果该银行以标准法计量信用风险资本,则该笔贷款计算加权风险资产时的权重为__。 A. 100% B. 75% C. 50% D. 35% 3 、下列关于《证券投资基金法》对基金管理人有关规定的说法, 错误的是__。 A .基金管理人负责基金的日常管理 B .基金管理人由依法设立的基金管理公司担任 C. 基金管理人的注册资本不得低于 2 亿元人民币, 且必须为实缴货币资本 D .基金管理人可以接受其他机构委托进行资产管理 4、__ 是指银团贷款协议签订后, 按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款,并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行。 A .牵头行 B .银团代理行 C .银团参加行 D .担保代理行 5、__ 指通过各种媒介物搜寻有价值的资料开展调查。 A .重点调查 B .搜寻调查 C .委托调查 D .实地调查 6 、各省银行业协会,可成为中国银行业协会的__。 A .会员 B .准会员 C .理事单位 D .派出机构 7 、下列选项中,不属于商业银行表内授信的是__。 A .贷款 B .贴现 C .透支 D .保证 8、竞争者对新产品的影响较小时, 银行可以采取__, 吸引对价格不太敏感的客户。 A .薄利多销定价策略 B .高额定价策略 C .渗透定价策略 D .关系定价策略 9、个人旅游消费贷款具体贷款额度可根据各地实际消费水平及担保情况确定,贷款最高限额原则上不超过__ 万元人民币。 . 10 D. 15 10、__ 的报审材料除了常规的送审材料外,还需说明牵头行的管理情况、借款人向牵头行出具的委托书及内容、贷款条件、贷款协议等贷款文件。 A .项目融资 B .银团贷款 C .福费廷 D .卖方信贷 11 、在三大货币政策工具中,既可以调节利率水平,又可以调节利率结构的是( )。 A .再贴现政策 B .公开市场操作 C .在贷款政策 D .法定存款准备金政策 12 、以下表述不正确的是__。 A .凡采用“脱钩”方式转贷的,每次展期最长不超过 1年 B. 展期后的贷款最终到期日不得迟于国外贷款协议规定的最终到期日 C. 借款人未申请展期或申请展期未得到批准, 其贷款从到期日次日起,转入逾期贷款账户 D .展期贷款的偿还在账务处理上,与正常贷款相同 13 、关于遗产继承,下列说法正确的是() A. 我国遗产继承的方式主要包括: 遗嘱继承、法定继承、遗赠和遗赠抚养协议四种方式 B. 第一法定继承顺序包括父母、子女; 第二法定继承顺序包括配偶、兄弟姐妹、祖父母外祖父母 C. 被继承人的子女先于被继承人死亡的, 由被继承人的子女的晚辈直系血亲代位继承。代位继承人一般只能继承他的父亲或者母亲有权继承的遗产份额 D. 第一法定继承顺序中的子女包括婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女,不包括非婚生子女 14 、小王申请将原住房抵押贷款转为个人抵押授信贷款,在他办理住房抵押贷款时确定的房屋价值为 70 万元, 原住房抵押贷款剩余本金为 32 万元, 现经评估机构核定的抵押房产价值为 60 万元, 对应的抵押率为 50% 则小王( )。 A .可获得的抵押授信贷款最大额度为 60 万元 B .可获得的抵押授信贷款最大额度为 30 万元 C .可获得的抵押授信贷款最大额度为 32 万元 D .不能获得抵押授信贷款 15 、损益表分析通常采用__。 A .结构分析法 B .比率分析法 C .趋势分析法 D .总量分析法 16、 2006 年通过的《反洗钱法》规定了金融机构反洗钱的义务不包括__。 A .建立客户身份识别制度 B .建立支付交易监测系统,对支付交易进行监测 C .建立大额交易和可疑交易报告制度 D .建立客户资料和交易记录保存制度 17 、关于贷款质押风险防范,下列说法不正确的是__。 A .银行查证质押票证时,有密押的应通过联行核对 B. 动产或权利凭证质押, 银行要亲自与出质人一起到其托管部门办理登记,将出质人手中的全部有效凭证质押在银行保管 C .接受共有财产质押,必须经所有共有人书面同意 D. 银行对难以确认真实、合法、合规性的质物或权利凭证, 可以质押