银行案防心得体会.docx

银行案防心得体会
银行案防心得体会1
　　合规是指使商业银行的全部活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一样。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。
　　3、加强自我管束，规范合规操作。
　　4、完善绩效考核，建立监督机制。
　　完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核方法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者赐予爱护、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究职责。三是建立沟通制度。制度不是颁发了就完事，管理人员要常常向员工宣讲，不厌其烦地沟通、说明、提示，制度才能得以执行。四是建立合理化举荐制度。透过开展合理化举荐活动，充分发挥员工的才智，重视他们的看法，给他们发觉问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化举荐，凡是自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的举荐，员工自然会牢记在心，自觉执行。
　　5、抓好典型教化，树立榜样作用。
　　榜样的力气是无穷的。正面典型是旗帜，能够启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，能够敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要领先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行为要时刻体现合规，给广阔员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高相识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教化是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，透过透视发生的各类案例，抓住典型，常常组织员工学习案件的警示教化，特性是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。
银行案防心得体会2
　　这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们仔细学习了《xx银行防范案件工作指引》、《xx银行员工行为守则》、《xx银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》（试行）《xx银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干看法》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。透过学习，提高了思想相识，充分相识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。
　　加强内部限制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。
　　一、加强员工教化，营造内控管理的良好氛围。
　　制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。
　　坚持常规培训与警示教化相结合，强化员工教化。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的缘由以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的相识和重视程度。
　　坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。坚固树立“违规就是风险、“平安就是效益”的观念，规范员工操作行为。
　　坚持严格管理与关切职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深化基层，与员工谈心沟通，关切员工的工作生活，常常沟通沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的看法，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，亲密干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。
　　二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。
　　管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险限制上出现问题，很重要的一个缘由就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险限制措施层层减弱。
　　加大精细化管理，提高对风险的限制力。应对防范和限制操作风险的压力，根据工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体