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证券行业销售技术指导书


今年证券公司的IT需求主要包括广域网节点设备备份、远程服务部/服务站建设、集中交易所需的网络改造。由于股市是一个完全依赖网络的数字交易,证券用户对网络可靠性、网络安全、网管系统以及新业务支持能力等各个方面的需求明显。
一、前言
本指导书用于分析中国证券公司网络的构成、建设现状、机会点、友商设备的特点,并提供了相应XXX的方案特点、策略。
二、行业市场分析
行业背景
证券公司是从事股市交易委托的中介机构,利用其在深交所、上交所申请的坐席为客户提供委托服务,佣金(佣金是股民每笔交易证券公司按百分比收取的手续费)是其主要的收入来源。全国证券公司总数约为110家,全部营业部、服务点共3000多个,其中最大的证券公司是总部位于北京的中国银河证券有限责任公司,其有177家营业部,覆盖全国主要大中城市;其他较大规模的证券公司有华夏证券、北京证券、民生证券、渤海证券、天津证券、东北证券、辽宁证券、申银万国、国泰君安、河北证券、河南证券、海通证券、光大证券、东方证券、闽发证券、兴业证券、山东证券、长江证券、湘财证券、泰阳证券、三峡证券、广发证券、广东证券、大鹏证券、中信证券安证券、南方证券、联合证券、华西证券、西南证券等。
在市场日益开放发展成熟的年代,所依存的经营环境正在发生巨大的变化。我国即将加入WTO,在金融服务领域,全球化的趋势以及国外金融机构的介入将变得不可避免, 证券公司之间的合并与联合,跨行业的合作都将变得日益广泛。与此同时, 信息技术也在发生日新月易的变化, 这种变化将极大地影响证券业务本身的发展方向。证券公司正面临着越来越激烈的竞争,既要不断从各个方面降低经营成本,又要大幅度提高客户服务水平,这就包含向投资者提供快速实时、准确丰富的信息。伴随着各种新业务的开展,相关的管理越来越复杂,未知的风险越来越大, 重大的风险事件屡屡发生。因此建立统一的全企业数据管理,整合现有系统、提高信息应用水平,就成为公司调整运营结构、提高竞争力,进而生存和发展的必然选择。
目前,国内的各证券公司都正在向业务和数据集中这一更具竞争力的运行模式过渡。逐步建立以客户为中心的、高效、稳定、安全、功能完善的集中交易系统。以适应证券行业的竞争和公司未来发展的需要。增强公司的核心竞争力,提高公司的抗风险能力,为客户提供更优质服务,为业务的开拓创新提供更坚实的基础,为管理决策提供全面的支持。
证券行业网络现状与需求
在目前证券公司没有进行数据集中的形式下,证券营业部的独立性较强,其直接通过卫星线路与深交所、上交所进行交易委托,客户数据也都存储之各个营业部;地面网络主要是承载办公系统、监控系统(目前都是营业部直接与交易所连接完成股票交易,总部无法很好的监控各个营业部的交易过程,是管理中的一个缺陷,监控系统就是为了弥补这个缺陷的权宜之计)、内部应用软件系统以及B股交易(部分证券公司实现,如银河证券)。
从广域网方面来看,在证券公司广域网主要有两层星型结构和三层树型和混合型结构(如图1所示)。
星型拓扑图树型拓扑图混合型拓扑图
图1
在小规模的证券公司中,营业部总数较少,而且其中大部分都在其总部所在城市,只有很少的几个营业部(甚至没有)稀疏分布在全国主要的大城市,因而各个营业部通过专线之间连接到总部中心,形成一个以总部为中心的星型网络(如北京证券)。另外也有一些证券公司从各个营业部的成本核算的角度考虑,无论营业部的多少,都全部采用营业部直连总部的方式(如国泰君安证券)。
在较大规模的证券公司中,除了总部中心还存在一个区域总部。区域总部汇聚本区域的营业部,然后由区域总部连接到总部中心,因而整个网络是一个树型结构的网络(如银河证券)。但位于总部中心所在城市的营业部还是直接连接到总部中心。区域总部可能是其中某一个中心营业部。
另外还有一些券商,由于有的地方有区域总部,而有的地方就只有一个营业部;因此有的营业部是先连接到区域总部再连接到总部中心,有的是直接连接到总部中心的(如湘财证券)。
在此网络结构中没有考虑服务部/服务站,主要原因是服务部/服务站实际是营业部外网的向外延伸,可以看作营业部的一个部分。目前在证券行业还没有形成一个较为统一的远程服务部/服务站的建设形式,大多都是在进行摸索,而且到目前为止中国证鉴会还没有就远程服务部/服务站的建设作任何表态,因此目前远程服务部/服务站还没有形成规模,各个证券公司在建设时都还有一定的疑虑。而另一方面,从市场竞争的角度考虑,券商又很希望进行这种方式的市场扩展,这使得券商较为矛盾。在我司证券方案中提出了多种服务部/服务站的建设方案,应该从市场的角度来促使券商进行服务部
/服务站的建设,至于证鉴会方面其实她也是在等待市场的反映,只要建设合理