货币金融学实验报告.docx

课程实验报告
专业年级 10物流管理 课程名称 货币金融学 指导教师 段老师
学生姓名
学号
实验日期 2012年5月31日
实验地点
实验成绩
教务处制
2012年 5 月 31 日
实 验 项 目 名
课程实验报告
专业年级 10物流管理 课程名称 货币金融学 指导教师 段老师
学生姓名
学号
实验日期 2012年5月31日
实验地点
实验成绩
教务处制
2012年 5 月 31 日
实 验 项 目 名 称
1、 商业银行储蓄业务
2、 商业银行对公业务
实 验 目 的 及 要 求
使学生熟练有关商业银行的储蓄业务和对公业务，并对其特点及内涵有更直 观的感觉。
让学生了解商业银行储蓄业务和对公业务的程序和必要的步骤。
通过对商业银行储蓄业务的模拟，了解银行吸收储存的工作流程，掌握储存 业务的操作要领。通过对商业银行对公业务的模拟，实际掌握商业银行会计前台业 务操作过程，掌握对公业务的基本规定和流程
使学生真正体会金融市场在经济生活中的价值。
实 验 内 容
1、 进入商业银行储存业务平台，首先进行储畜初始操作，然后依次为储畜日初处理、储畜日
常业务、储蓄代理业务、信用卡业务、储蓄日终处理。
2、 进入商业银行对公业务系统，进行对公初始操作、对公日初处理、对公存贷业务、个人贷
款业务、对公结算业务、对公特殊业务的操作。
2、
实 验 步
骤3、
5、
上述业务中分别用换存折和新开户金转账存款为例:
1、进入商业银行储存业务后，进行储存初始操作，修改密码和学号。储蓄日初处理，进行凭 证领用、重要空白凭证出库、现金出库、凭证综合查询。
开普通账户和一卡通账户。普通活期开户和一卡通活期开户分别进行存取款业务。普通整 存整取开户和一卡通整存整取开户，并分别进行双整提前支取业务。普通定活两便开户 和一卡通定活两便开户，并分别进行销户处理。普通零存整取开户和一卡通零存整取开 户，分别进行存款和销户。开存本取息账户，进行存本取息取息，然后销户。普通通知 存款开户和一卡通通知存款开户分别进行部分支取和销户。普通支票开户然后存款取款 结清后销户。普通教育储蓄开户和一卡通教育储蓄开户分别进行存款并销户。一卡通进 行换凭证、挂失、解挂是分为换凭证和不换凭证两种，然后修改密码。凭证业务里进行 换存折存单、凭证挂失、解挂分为不换凭证和换存折两种，然后进行账户密码的修改。
对公业务，首先进入总行领取凭证，凭证下发，退出总行登录支行修改密码和学号后进行 凭证领入、凭证出库和现金出库。
4、新开客户号和开存款账户。然后进行现金存取款、账户转账和协议存款/账户结清后销户。 新开户金转账存款和现金存款，并进行部分提取转账之后销户。贷款借据录入贷款发放、 部分还贷款展期确认，然后全部还贷，之后进行商业汇票承兑、汇票到期付款。贷款发 放、部分还贷然后全部还贷，再进行单个账户自动收息、应收利息明细查询、拆笔自动 收息。最后进行商业汇票承兑和汇票到期付款。
储蓄业务的换存折业务
-怦信息
客户名fi.. SIWON
I ■ 012340266200010 凭证号码■ 19860413
货币…山：人民币） 禅方益醉
余额
盘户地