银行对公账户管理培训.ppt

银行对公账户管理培训
POWERPOINT
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操作流程：
1、资料齐全后，前台柜员交网点会计经理审核盖章，通过后柜员用0101+4001开立账户。
2、开立账户的当日前台柜员在人行账户管理系统中进行备案，在机构商行政管理部门的批文，其基本存款账户开户许可证。④注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书，出资人身份证，出资人需到场；组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证、法人身份证、联系人身份证、若为代办则应留存代办人身份证。
2、客户填写：开立单位银行结算账户申请书、单位结算账户管理协议、印鉴卡片、客户开户尽职调查表（除验资账户）、开立临时存款账户授权书、若为代办则要出示授权委托书，验资户若只有一个出资人的印章，则应出具印章授权委托书。
3、前台柜员填写：一张核准意见表、两张交接清单、单位银行账户业务受理流程单。
操作流程：
1、资料齐全后，前台柜员交网点会计经理审核并盖章，审核通过后柜员用0101+4001开立临时存款账户。
2、开立账户后的当日前台柜员在人行账户管理系统中进行临时机构临时存款账户备案、通过机构信用代码管理系统核查机构信用代码证信息、通知其基本存款账户开户行该单位在我行开立临时存款账户。
3、前台柜员于三个工作日内将需要交人行的账户资料交予账户管理岗审核，无误后账户管理岗将资料交接给人行交换员。
4、需入档保管的资料和印鉴卡片柜员应写好档案袋于三个工作日内交账户管理岗，账户管理岗审核账户资料完整无误后方可进行交接。
5、核准通过后，人行会颁发临时存款账户开户许可证，根据核准日期于三个工作日后启用账户。
需注意：
不得为异地存款人开立验资的临时存款账户。
注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限。存款人在账户使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户行报人民银行当地分支行核准后展期。
临时存款账户的有效期最长不得超过2年。
未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给原汇款人账户。注册验资资金以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。
（二）临时存款账户的撤销所需资料：
1、客户提交：异地建筑施工及安装单位营业执照（若年检标志在副本则要收副本复印件） 、机构信用代码证、临时存款账户的开户许可证正本（原件）法定代表人身份证、若为代办则应留存代办人身份证、客户留存的印鉴卡片、未使用的重要空白凭证。
2、客户填写：撤销银行结算账户申请表、若为代办则应出具授权委托书，若印鉴卡片和重要空白凭证遗失则应出具遗失申明。
3、前台柜员填写：一张核准意见表、两张交接清单、单位银行账户业务受理流程单。
操作流程：
1、资料齐全后，交会计经理审核盖章后，前台柜员用4103为该账户结息，当天该单位填写现金支票将账户内的余额取为0元。
2、将剩余的凭证和印鉴卡片剪角，印鉴卡片加盖销户戳记，剩余的凭证加盖作废戳记。
3、于两个工作日内将交人行待核准的资料交账户管理岗。（顺序：一核两清、撤销银行结算账户申请书，开户许可证正副本）
4、需入档保管的资料整理无误后于两个工作日内交账户管理岗，审核无误后进行交接。
四、专用存款账户
专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户：
（一）基本建设资金。
（二）更新改造资金。
（三）财政预算外资金。
（四）粮、棉、油收购资金。
（五）证券交易结算资金。
（六）期货交易保证金。
（七）信托基金。
（八）金融机构存放同业资金。
（九）政策性房地产开发资金。
（十）单位银行卡备用金。
（十一）住房基金。
（十二）社会保障基金。
（十三）收入汇缴资金和业务支出资金。
（十四）党团工会设在单位的组织机构经费。
（十五）其他需要专项管理和使用的资金。
（一）专用存款账户的开立所需资料：
1、客户提交：存款人申请开立专用存款账户，应出具其基本存款账户的开户许可证、机构信用代码证、法人身份证组织机构代码证、联系人身份证、若为代办则应留存代办人身份证和以下相应的证明文件。
（一）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
（二）财政预算外资金，应出具财政部门的证明
（三）粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文
以我行隆丰镇人民政府为例：相应的证明文件有中共彭州市委组织部关于各镇人大主席、副主席人民政府镇长、副镇长选举结果的通知、