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网络电信诈骗分析调研报告
近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态 势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来 越恶劣，给社会稳定和人民财产平安造成严重威胁。有关部 门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点 定的报酬请不知情的普通群众开设 帐户，多个帐户交替、循环使用，且每个帐户使用较短时间 甚至一两次后就不再使用，导致跟踪追查取证比拟困难。即 使抓到了有关犯罪嫌疑人，获取的证据中直接证据少，一般 都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。
〔二〕因犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导 致抓捕难
首先，犯罪分子为了逃避法律或者降低风险，一般都不 使用固定 ，联系工具多为无开户资料或不以实名注册开 户的 或网络 ,因此锁定具体的作案地点与作案人有很 大难度;其次，犯罪分子普遍采用异地作案、异地诈骗、异 地跨行甚至跨国取款的方式，地域流动性大；最后，在有些 团伙诈骗作案中，多数成员间并不熟悉，一般都使用绰号或 假名，犯罪分子之间多是单线联系，只和自己的上下家联系 甚至在遥控指挥下，分工明确，只做自己被安排的事情，如 有人只负责打 欺骗被害人，有人负责转移钱款，另外有 人专门负责到银行取款，这导致公安机关很难将涉案人员一 网打尽。
〔三〕因为现行法律的不完善，导致定性和处理难 一是由于我国刑法中没有专门规定电信诈骗犯罪，只能 结合?刑法?第266条普通诈骗犯罪的刑法条文进行定罪及处 分。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用 诈骗时，也有 用伪造的身份证开办银行帐户、冒充国家机关工作人员等行 为，这些手段行为是否同时涉嫌其他犯罪，是否需要数罪并 罚，值得探讨。二是犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时 难以认定，导致量刑有一定难度， 诈骗犯罪针对的一般 是不特定的 用户，其受害者在地域上的分布往往十分广 泛，一些被骗金额小的受害者并不愿意主动报案，因此往往 难以核定具体的涉案金额。三是有些团伙成员不是主犯，虽 有共同诈骗的犯意，但对其他成员单独作案所得的金额是否 需要负责也值得探讨。
四、电信诈骗的防范与打击对策
鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为普通民众，应 当注重防范自己被骗；作为国家机关，更应当采取必要的措 施，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。
〔一〕民众如何防范电信诈骗
1．不贪婪：不要轻信中奖的 和短信，天下没有免费 的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时， 不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。
2•不轻信：不要相信任何“紧急通知〃。不要拨打ATM 自动取款机旁的任何“紧急通知〞上的所谓“银行值 班 〃。当取款中发生事故或者 ATM 机故障时，应拨打银 行正规的客服热线请求帮助。警惕短信诈骗行为，对短信中 透露的相关信息如有疑问，一定要通过正规渠道核实账户信 息，不要单独做出判断急于转账，也不要轻易将卡号、存款 密码等告知他人。银行、司法部门都不会通过 询问群众 家中存款密码，以及要求转账等。
3．多防范：对于来历不明的 要谨慎小心，防止坏人 借机诈骗。如接到“猜猜我是谁〃这种 时，不要急于说 出对方的名字也不要透露自己更多的信息，要叫他说出自己 的姓名还有和你的关系，如假设对方仍然不说，可以不予理 睬，如假设对方可以准确说出朋友、亲戚的名字和与自己的 关系，也要