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单位银行结算账户开户指南
附件2
一、中国建设银行人民币单位银行结算账户开户简介
(一)中国建设银行人民币单位银行结算账户定义
中国建设银行人民币单位银行结算账户(以下简称单位银行结算账户)是指单位客户在建行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。
(二)单位银行结算账户分类
单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
1. 基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
2. 一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
3. 专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户:(1)基本建设资金(2)更新改造资金(3)财政预算外资金(4)粮、棉、油收购资金(5)证券交易结算资金
(6)期货交易保证金(7)信托基金(8)金融机构存放同业资金(9)政策性房地产开发资金(10)单位银行卡备用 1
金(11)住房基金(12)社会保障基金(13)收入汇缴资金和业务支出资金(14)党、团、工会设在单位的组织机构经费(15)其他需要专项管理和使用的资金。
4. 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的,存款人可以申请开立临时存款账户:(1)设立临时机构(2)异地临时经营活动(3)注册验资和增资验资。
(三)单位银行结算账户开户流程图
人民币单位银行结算账户开户流程
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二、开户须知
尊敬的客户:
欢迎您来中国建设银行开立单位结算账户,请提供以下资料:
:(1)营业执照正本或其他证明文件(见备注1);(2)组织机构代码证正本;(3)税务登记证正本(仅适用于纳税人,无需纳税的应出具税务部门证明);
(4)法定代表人或单位负责人身份证件。
、专用存款户:基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和相关证明文件(见备注2)。
3. 临时存款账户:见备注3。
4. 以上资料请提供原件和两套复印件。
5. 非法定代表人或单位负责人办理开户,请提供法定代表人或单位负责人的身份证件、授权书和经办人身份证件。
,请携带单位公章和拟预留银行印鉴章(财务专用章或者公章加法定代表人或其授权代理人的个人名章)
备注1:
基本存款账户:(1)机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明;非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书;(2)军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证 4
明;(3)社会团体,应出具社会团体登记证书,宗教组织还应出具宗教事务管理部门颁发的宗教活动场所登记证或批准设立文件;(4)民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书;(5)外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文或派出地政府部门的证明文件;(6)外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代