反洗钱重点可疑交易报告.docx

集团标准化小组：[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]
反洗钱重点可疑交易报告
XX分行
关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告
XXX反洗钱处：
近日，我行发现本行客户XX管理咨询有 集团标准化小组：[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]
反洗钱重点可疑交易报告
XX分行
关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告
XXX反洗钱处：
近日，我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起，企业网银交易频繁且金额较大，并且资金当日大额转入一笔，当日分次全额转出，且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下：
发现情况
7月7日，我行前台人员在进行网银发送业务中，发现该企业频繁往同名个人账户转钱，数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察，发现企业资金情况涉嫌可疑情况。
二、XX管理咨询有限公司基本情况
从开户资料情况看，企业名称：XXXX市XX区XX路53号208。法定代表人：许XXXXXXXXX。企业注册资本：伍拾万元人民币。经营范围：投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话：XX。于2010年4月19日在我行开立一般存款账户，并开立企业网上银行业务。帐号：1213011XXXXXXXXX。该企业于2011年4月12日建立。
三、资金交易情况
（一）总体情况
企业7月7日-7月15日的交易情况，转出金额大于转入金额（交易明细见附件）。
经统计7月7日至7月15日，企业共发生交易22笔。其中进账3笔，；转出19笔，。
表一资金交易汇总
序号
对方户名
转入笔数
转入金额（万元）
转出笔数
转出金额（万元）
1
王X
7
666
2
张XX
12

3
XX物资有限公司
1
　
4
XX企业集团有限公司
1
606
5
XX投资担保有限公司
1
150
合计
3
801．44
19

（二）资金来源情况。
从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业：
表二资金来源
序号
户名
转入笔数
转入金额（万元）
转入企业开户行
1
XX物资有限公司
1
　
锦州银行
2
XX企业集团有限公司
1
606
建行X省分行
3
XX投资担保有限公司
1
150
大连银行XX文艺路支行　
（三）资金去向情况
该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7笔转入王X（工行XX开发区分理处）账户，共计666万元；分12笔转入张
XX（招行XX支行）账户，。详