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银行客户经理培训总结（共5篇）
第一篇：银行客户经理培训总结
培训总结
首先非常感谢各级领导提供的此次机会，让我有幸参加中原银行2022年公司条线第一期小企业客户经理培训。短短四天时间，受益匪浅，不仅全面的提高了自的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：
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1、客户经理必须具备应有的素质：要有良好的职业道德、高度的责任感和较强的敬业精神，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求，严守银行与客户的秘密。具备较高的业务素质和政策水平。
2、客户经理要有上传下达的执行力。积极熟悉和了解我行金融政策和金融产品，定期通过内网和办公邮箱查看行内下发的规章制度和各项任务指标，并通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、客户经理要善于把握市场信息，满足客户需求的同时要有风控意识。作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。
4、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢”。客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。在接触客户的过程中，可通过节日问候、日常关心等方式与客户建立良好的关系。另外，根据针对客户的不同情况，采取不同的营销方案，为客户提供最优质的金融服务。
最后，我认为要做一名合格的小企业客户经理，应以风险防范为框架，以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立我行的形象，从而实现我行利益最大化。
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通过此次的培训学习，让我深刻认识到了自身的不足和差距，在今后的工作中，我要努力做到戒骄戒躁，坚定信念，加强学习，积累经验，砥砺奋进，开拓创新，与中原银行共同成长！
客户经理：计雪
中原银行桐柏支行
2022年8月5日
第二篇：银行客户经理培训
大客户和小客户营销特点
一、做大客户易，做小客户难
做大客户授信，营销困难，审批容易，启动授信困难，收益偏低；做小客户授信，营销容易，审批困难，启动授信容易，收益较高。
我有个与众不同的观点，做大客户贷款很容易，比拼不了做银行的经营能力，考察不了银行的水平，小客户才真正考验银行的经营水平。比如给中国石油化工股份有限公司贷款10亿元非常容易，一个很嫩的客户经理就可以轻松搞定，授信调查报告写得错字连篇，报告缺东少西都不要紧，授信肯定批准。
一个小的客户，比如只要100万元贷款，这都是非常困难的事情，客户经理必须反复将客户的风险揭示，写了三十多页都不一定批准，审批人员会找出一万个理由否定这个项目。
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二、靠大客户吃饱，靠小客户吃好
无大客户不富，无小客户不稳。一家银行的经营，需要依靠大客户造声势、造影响；靠小客户聚人气、练新兵。银行是个标准的服务行业，没有人气、很难经营。
靠大客户吃上饭，发工资，靠小客户吃好饭，吃夜草。大客户议价能力极强，通常都是银行割肉的行为，很多都是赚个吆喝钱。小客户议价能力较弱，可以较高位定价，甚至砍一刀，给大家挣些奖金花花。
一家银行必须有足够多的小客户做好金字塔的塔基，坐稳、做实基本客户群，同时必须有一定数量的大客户做成塔尖，充分利用大客户的爆发力、冲刺能力完成一些指标。大客户往往稳定性较差，会导致银行的经营指标出现大起大落现象。尽可能多做一些小客户，减少乃至平滑大客户的影响。
三、大客户和小客户不同的营销思路
对于营销大客户而言，做人比做事更重要，人品认同优于业务。怎么做和做成事一样重要，做大客户一定是银行资深人员的事情，比如是支行行长能力范围的事情，做大客户的客户经理必须更懂人情世故，必须积累极其深厚的人脉。大客户更关心业务之外的事情，需要的资源远远超出了一个年轻客户经理，甚至是支行行长、分行行长所能调动的资源边界。如果没有极其深厚人脉，不要去尝试开拓大客户。
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对于营销小客户而言，做事比做人更重要，更强调一定要做成事。小客户更关心自身生存需要，拿到资金是第一位的，至于谁来服务根本不重要。而且小客户议价能力较差，基本上银行可以交叉销售各项银行产品。
营销大客户就如同闯江湖的无名小卒，希望尽快