华联学院个人理财课件01个人理财规划基础知识.pdf

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项目一个人理财规划基础知识:ThedocumentwascreatedwithSp项目一个人理财规划基础知识课程目标与学习任务
一课程学分目标制定个人家庭理财计划书
1价值计算工具2个人家庭财务分析
3典型理财工具4生命周期与风险管理
二人文学分目标中国银行业专业人员职业资格
1刷题、测试生活成本
一、你在校1天饮食支出?15X30X12=5400
二、你一年里购买的衣物价值?一年两套250X2=500
三、你每月的通讯费、交通费?(39+10)X12=588
四、你每年的口红几支?香烟几条????
五、你每月网络购物????
六、你每月的应酬娱乐费用?100X12=1200
七、你所在城市住房40平米月租金?1000X12=12000
月约1640元年19688元钱几乎不够用
钱,够花吗?目录
任务一个人理财规划基础知识……………………3
一、什么是个人理财………………………………3
二、个人理财工具…………………………………6
三、个人理财规划…………………………………8
四、货币得时间价值……………………………10
任务二个人理财规划相关职业资格证书简介……13任务一个人理财规划基础知识
一什么是个人理财(一)个人理财的定义
公司理财满足企业经营需求
理财理财工具基本相同
个人理财满足家庭生活需求任务一个人理财规划基础知识
一什么是个人理财(一)个人理财的定义
理财
公司理财
(广义)整个生命周期资源配置方案
理财
理财规划
个人理财
(狭义)某个阶段目标的资源配置方案任务一个人理财规划基础知识
一什么是个人理财(一)个人理财的定义生命周期理论
少年青年中年壮年老年
支出收入任务一个人理财规划基础知识
一什么是个人理财(二)个人理财的范围(P003)
——拓展收入,投资规划(开源)
——控制支出,消费规划(节流)任务一个人理财规划基础知识
一什么是个人理财(二)个人理财的范围(P003)

1收入工作收入、理财收入
2支出生活支出、理财支出
3资产紧急预备金、投资、置产
4负债消费负责、投资负债、自用资产负债
5节税税收筹划
6保险、信托人寿保险、财产保险、意外险,信托:.
项目一个人理财规划基础知识:.
项目一个人理财规划基础知识:.
课程目标与学习任务
一课程学分目标制定个人家庭理财计划书
1价值计算工具2个人家庭财务分析
3典型理财工具4生命周期与风险管理
二人文学分目标中国银行业专业人员职业资格
1刷题、测试:.
项目一个人理财规划基础知识:.
课程目标与学习任务
一课程学分目标制定个人家庭理财计划书
1价值计算工具2个人家庭财务分析
3典型理财工具4生命周期与风险管理
二人文学分目标中国银行业专业人员职业资格
1刷题、测试:.
生活成本
一、你在校1天饮食支出?15X30X12=5400
二、你一年里购买的衣物价值?一年两套250X2=500
三、你每月的通讯费、交通费?(39+10)X12=588
四、你每年的口红几支?香烟几条????
五、你每月网络购物????
六、你每月的应酬娱乐费用?100X12=1200
七、你所在城市住房40平米月租金?1000X12=12000
月约1640元年19688元:.
项目一个人理财规划基础知识:.
课程目标与学