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在催款之前:
1、其实在做业务之前就应该对用户考察,了解他们的口碑,尽量避免与信誉差、
素质差的用户交易。
2、在供货时要做好确认,留下书面的收货单、验货合格等证明,明确货品合格、
到货及时,避免任何类似的给客户造成拖欠的借口。
3、交货时或交货后第一时间与客户确认回款时间、金额,取得客户的认可。
4、到期前3天以上与客户再次确认,确保他们有时间准备资金。
5、尽量错开月末、月初回款,因为这一时间段客户资金会比较紧张,特别是季
度末、年末银行因为考核储蓄金额,会办理回款比较慢,有时也会造成拖欠。
欠债人的借口编造得越好,他们就越能够拖延付款的时间。你必须保持警惕,在
催款之前预先做好对付各种借口的准备:
;
,收款人要坚决果断,妥协让步不会给你的收款工作带
来任何促进作用。但是,对欠款客户的员工,要注意保持良好的私人关系,你往
往可以从他们嘴里得到收款的重要线索。
如:
※张总并没有出差呀,他一直在公司上班。(说老总不在不能签字原来是借口);
※公司最近特别乱,老板不在,辞职的人也多。(小心!客户的经营可能出现了
问题);
※几个月没发奖金了,上个月工资也拖了十几天。(小心!客户资金一定出现了
问题);
※前几天公司做了一笔大业务,帐上打回了200多万。(现在他有钱了,赶快
去收款);
,:要发票的原件还是复印件?要不要收款委托
书?要不要附对账单和合同?可否现金结款?由谁负责接收文件?报给谁?哪
个人签批?谁核准?习惯付款日期是几号?等等。充分熟悉对方的结款程序,对
方的大多数借口你都可以马上识破。
作为销售人员,经常会遇到客户拖欠债款的问题,这时候你会怎么办?向客户讨
债,怎么去讨?他会给你吗?要是掌握一些催款的技巧是不是效果更好一些呢?以
下一些催款小技巧或许对您很有帮助哦!
。催款不是什么见不得人的事,也没有什么妙语,最有效的
方式就是有话直说,千万别说对不起,或绕弯子。
,先弄清造成拖欠的原因。是疏忽,还是对产品不满,是资金紧
张,还是故意,应针对不同的情况采取不同的收帐策略。
。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。
。催款时受了气,再想办法出出气,甚至做出过激的行为,
此法不可取。脸皮一旦撕破,客户可能就此赖下去,收款将会越来越难。
。到期付款,理所当然。害怕催款引起客户不快,或失
去客户,只会使客户得寸进尺,助长这种不良的习。惯其实,只要技巧运用得当,
完全可以将收款作为与客户沟通的机会。当然,如果客户坚持不付款,失去该客
户又有大不了的?
,及时中止供货,特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则
只会越陷越深。
,坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久,就越难收回。
国外专门负责收款的机构的研究表明,收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金
额,
。经验证明,应该要求全额付款,虽说
拿到一点总比一点没拿到好,却不如收回更多。
“钻劲”,要有穷追不舍的精神。我从实践中摸索出了对债务人(业务
当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略,即紧跟在办公室里,
紧跟在吃饭上厕所的后面,紧跟在下班回家的途中。虽说有些过份,不得已而为
之啊!滴水石穿,绳锯木断,有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。
“柔劲”。从道义上讲,欠别人的款,心有歉意,理应对债权人礼宾
相待。但不少欠债单位,有的对你板着老脸,有的对你不屑一顾,有的甚至不让
你进门!收债人此时就得屈尊就下,用兵之计,攻心为上,说尽人间好话暖语,
赔上一个真诚的笑脸,对那“三种人”实施“情感投资”,精诚所至,为争金石所开。
“韧劲”。清收欠款是一项长期艰苦的业务,讨债人要有一种坚韧不
拔的毅力,哪怕别人无理地把你象打发乞儿一般,也须忍辱负重,坚守阵地。临
阵逃脱,则会前功尽弃。看见了一丝曙光,决不放过机会,同时要学会诉苦,不
能同情对方,相反要让对方同情。
经过“感谢”的客户,经多次跟催,货款还是没有动静的,就需要专门发一封“催
款通知书”。
一、催款通知书
催款通知书应列明如下事项:
欠款事由
欠款数额
欠款日期
催帐经过
同时,为加强催帐力度,催款通知书中还应列明,“如贵方在XX期限之前不能
付款,我们的法律顾问XXX,会直接经办此案,并将加收滞纳金XXXX元”。
二、律师函
第一个方案行不通的客户,就逐步进入法律程序。当然,这个法律程序才刚刚开
始启动,可能不会最终启动法律程序,吓唬的成份可能要大于实际意义。
因为不是正式的起诉,一般发出一个律师函,只需花费不多的费用就可搞定,有
的律师事务所单发律师函,只收取象征性的一点费用。律师函都有基本的格式,
只需列名主要事项即可。
三、起诉
对于前几项努力都失败后的欠款客户,只能采取最后一个办法了。
请律师或自己直接起诉。
进入司法程序。
最后,还要说明的是,每次的催帐都要留下证据,比如,外地的客户,要保存好
传或真邮递凭证,本地的尽量也通过邮寄的方式送达。这对于某些欠款数额不明
或有争议的欠款,都是一种间接的证据,如果对方对之前发出的催帐欠款数额没
有异议的,超过一定期限都会被视为默认。
对于大部分客户,常用的密集催款法即可奏效;而对于经营不善、有赖帐倾向、
濒临倒闭的企业,判断要准确、措施要果断,行动要迅速,祭出财产保全、先下
手为强的杀手锏,则为上上策。