非法集资暨反洗钱宣传.ppt

反非法集资暨反洗钱培训
人保寿险大化县支公司
2016年4月
反非法集资承诺书
一、在公司工作或展业期间,不参与、不从事任何形式的非法集资活动,不销售非经公司许可的非保险金融、理财产品;
二、不私刻印章、不私印或伪造单证、不使用违规保险宣传材料、不利用虚假或作废保单、单证从事违法违规活动;
三、不以任何形式(含短信、微博、微信、网络等)发布涉嫌非法集资项目的广告、推介材料以及其它资讯或信息;
四、不违规向客户宣传或承诺保单高收益,不以代办保险业务为名侵犯客户保单权益或其他合法权利;
五、配合公司开展非法集资风险排查工作,如实报告相关个人事项;
六、发现任何人以公司或公司产品名义进行非法集资活动或为非法金融理财产品、非法民间借贷或其他非法集资活动进行宣传的,第一时间向公司业务主管部门报告。
如有违反上述承诺,将自行承担一切法律责任,如给公司造成损失,将自愿接受公司问责及处罚。
反洗钱培训
反洗钱概念及认识
反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
反洗钱的意义
反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场反洗钱经济有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
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