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电信诈骗的相关知识和防范
电信诈骗
——电信诈骗的相关内容和防骗知识
一、电信诈骗的定义
电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。
二、犯罪特点
特点一
犯罪活动的蔓延性比较大,发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息,在极短的时间内发布范围很广,侵害面很大,所以造成损失的面也很广。特点二
信息诈骗手段翻新速度很快。一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信,发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等,成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲,从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像“你猜猜我是谁”,有的甚至直接汇款诈骗,大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗?确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意,
互相之间有钱款的来往,咱们俩做生意说好了我给你打款过去,正好
接到这个短信了,我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等,通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术也在不断花样翻新,翻新的频率很高,有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术,令人防不胜防。特点三
团伙作案,反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗,犯罪团伙内部组织很严密,他们采取企业化的运作,分工很细,有专人负责购买手机,有的专门负责开银行帐户,有的负责拨打电话,有的负责转账。分工很细,下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。特点四
是跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人,也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案,隐蔽性很强,打击难度也很大
三、受害群体
受害者包括社会各个阶层,既有普通民众也有企业老板、公务员、学校老师,各行各业都有可能成为电信诈骗的受害者。其中女性占70%以上,年龄上看中老年人超过70%,因此中老年人妇女要特别引起警惕。而近年来,大学生也成为电信诈骗的主要受害群体之一。
四、电信诈骗犯罪成因
相较于抢劫和盗窃等涉财类的其他犯罪而言,诈骗犯罪的最大特点在于诈骗行为人常常是利用被害人产生的错觉,使被害人将自己所有或者持有的财物自觉
地交给犯罪分子。因此,对于电信诈骗犯罪产生的原因,有三个方面,
即诈骗行为人、被害人和社会环境的共同作用。
1、诈骗行为人实施电信诈骗犯罪相对安全、高效
首先是电信诈骗的风险小。与普通诈骗、金融诈骗、合同诈骗相比,电信诈骗主要是与被害人进行远程接触,被害人根本不可能知道是谁在骗自己,这样诈骗行为人所冒的风险小,因而就可能肆无忌惮地实施诈骗。其次是电信诈骗的成本低、收益高。从成本看,,而群发短信不需要太多人力资源。假设10000个人中,有一个人上当并汇款10000元。那么,诈骗人可以最多获得10000-10000×=9000元的收入。在这个假设中,%,但诈骗分子却获得了相对成本9倍的“利润”。
2、被害人防范意识差或者贪图小利
在诈骗犯罪中,被害人的因素也是不可忽略的。诈骗犯罪之所以得逞,一般与被害人防范意识差或者贪图小利有关。
3、电信诈骗有其生存的社会环境
第一,立法滞后,相关部门对电信行业缺乏有力的监管。
第二,客户信息遭到恶意泄露与传播。
第三,公民的法制观念淡薄,客观上给电信诈骗犯罪者留下了生存空间
五、主要手段
1、冒充社保、医保、银行、电信等工作人员。以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视欠费、电话欠费为名,以自己的信息泄露,被他人
利用从事犯罪,以给银行卡升级、验资证明清白,提供所谓的安全账户,引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
2、冒充公检法、邮政工作人员。以法院有传票、邮包内有毒品,涉嫌犯罪、洗黑钱等,以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓,以验资证明清白、提供安全账户进行验资,引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
3、以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗。犯罪嫌疑人以出售廉价的走私车、飞机票、火车票及枪支弹药、迷魂药、窃听设备等违禁物品,利用人们贪图便宜和好奇的心理,引诱受害人打电话咨询,之后以交定金、托运费等进行诈骗。
4、冒充熟人进行诈骗。嫌疑人冒充受害人的熟人或领导,在电话中让受害人猜猜他是谁,当受害人报出一熟人姓名后即予承认,谎称将来看望受害人。隔日,再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被