湖南省初级银行从业资格之初级风险管理深度自测提分题库（全优）.docx

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一,单选题(每题1分,选项中,只有一个符合题意)
1、( )是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。




【答案】C
2、在标准法的几大业务条线中,β系数等于18%的业务条线是()。




【答案】B
3、现场质量检查的内容不包括()。




【答案】D
4、下列关于杠杆比率指标的计算公式中,错误的是()。
=(负债总额/资产总额)×100%
=[负债总额/(股东权益-无形资产净值)]×100%
(利息保障倍数)=(税前净利润+利息费用)/利息费用
(利息保障倍数)=[(净利润+折旧+无形资产摊销)+利息费用-所得税]/利息费用
【答案】D
5、(2018年真题)商业银行在使用权重法计量信用风险监管资本中,()的信用风险转换系数最低。




【答案】D
6、通过流水作业方法、科学排序方法、网络计划方法、滚动计划方法和电子计算机辅助进度管理等控制项目进度的方法属于()。




【答案】C
7、(2018年真题)巴塞尔协议Ⅲ显著提高了资本充足率的监管标准,通常情况下普通商业银行的普通股充足率应达到(),总资本充足率不得低于()。
%;%
%;1%
%;%
%;7%
【答案】C
8、为保证收集资料的权威性,土地登记代理人应向( )查询土地权利的登记结果,以保证收集资料的合理性和权威性。




【答案】B
9、不良贷款率等于()。
A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100%
B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100%
C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100%
D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100%
【答案】A
10、在商业银行的经营过程中,决定其风险承担能力的两个至关重要的因素是()。




【答案】A
11、商业银行风险识别最基本、最常用的方法是()。




【答案】D
12、下列属于审慎经营类指标的是()。




【答案】B
13、投资者A期初以每股30元的价格购买股票100股,,同时卖出股票的价格是32元,则在此半年期间,投资者A在该股票上的百分比收益率为( )。
%
%
%
%
【答案】D
14、(2018年真题)信用风险的主要特点不包括()。




【答案】B
15、借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失是指贷款五级分类中的()。




【答案】C
16、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介。从类型上划分,风险报告通常分为综合报告和专题报告,以下各项属于综合报告的是()。




【答案】B
17、商业银行应当为国别风险的识别、计量、监测和控制建立完备、可靠的管理信息系统。管理信息系统功能不包括(?)。

、不同类型国别风险的计量

、有效、可靠、完整地提供国别风险信息,满足内部管理、监管报告和信息披露要求
【答案】D
18、下列属于微观执行层面上的战略风险识别的是()。

、深入地评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险

、低收益的金融产品
【答案】C
19、商业银行实施有效风险管理的重要基础是()




【答案】A
20、( )是通过专业数据供应商所获得的数据,或者从税务、海关、公共服务提供部门、征信系统等记录客户经营和消费活动的机构获得的数据。




【答案】A
21、商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是()。


,再纳入银行大账核算
,对业务风险进行必要的提示
【答案】C
22、施工方案比较,技术先进性比较包括()。




【答案】D
23、《商业银行资本管理办法(试行)》中规定,负责设定风险偏好的是( ),负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作的是( )。
;风险管理部门
;高级管理层
;董事会
;高级管理层
【答案】D
24、下列关于资本监管的说法,错误的是()。
:一是应能够不受限制地用于冲销商业银行经营过程中的任何损失;二是随时可以动用
《商业银行资本充足率管理办法》,商业银行资本充足率不得低于8%,核心资本充足率不得低于4%


【答案】D
25、(2018年真题)下列声誉风险管理中,不是董事会及高级管理层责任的是()。


、评估、监测和控制声誉风险

【答案】D
26、下列不属于《银行业监督管理法》明确的我国银行业监督管理目标的是( )。




【答案】C
27、根据《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行的()负责制定本行的风险偏好。




【答案】C
28、核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险,体现为对关键人员依赖的风险,下列选项中,()不是这种风险的表现。




【答案】C
29、(2020年真题)流动性覆盖指标(LCR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银行保险业监督管理机构规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少()日的流动性需求。




【答案】A
30、(2020年真题)我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得______,比巴塞尔委员会规定的______个百分点。()
%,高1
%,高1
%,
%,
【答案】B
31、通常战略风险识别可以从( )三个层面人手。
、宏观和全局
、战术和全局
、宏观和微观
、中观管理和微观操作
【答案】D
32、国际会计准则对金融资产划分的优点不包括()。

、计量、记录和报告等程序严格界定了进人四类账户的标准、时间和数量,以及在账户之间变动、终止的量化标准

、基础信息支持
【答案】C
33、下列关于声誉风险说法错误的是( )。



“化敌为友”
【答案】B
34、下列关于商业银行压力测试的描述,错误的是( )。
,综合反映各个条线、领域专家意见


、分析结果,还包括提出改进措施
【答案】C
35、(2020年真题)假设某商业银行的信贷资产总额为300亿,若所有借款人的违约概率都是2%,违约回收率为30%,则该资产的预期损失是()亿。




【答案】A
36、关于理解风险与收益的关系的好处,下列说法错误的是( )。



,需要利用现在承担风险的水平调整已经实现的盈利?
【答案】D
37、将传统的互换进行合成,以为投资者提供类似贷款或信用资产的信用衍生产品是()。




【答案】A
38、下列关于互换的说法,不正确的是()。




【答案】C
39、证明土地权属来源所需的土地权属的参考文件不包括( )。
、交换、继承等证件



【答案】B
40、(2020年真题)商业银行对小企业进行信用风险分析时,下列一般不属于小企业特征的是()。




【答案】A
41、下列关于压力测试的说法,不正确的是()。



,不断完善其程序
【答案】A
42、(2018年真题)从报告的使用者来看,风险报告可分为()。




【答案】B
43、资产流动性强的表现是()。
,所付成本高
,所付成本低
,所付成本低
,所付成本高
【答案】B
44、商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统,能够根据客户信息合法授予限额,则在其他条件相同的情况下,该系统不可能发生的情形是()。
,限额越高
,限额越高
,限额越高
,限额越高
【答案】D
45、(2018年真题)下列关于商业银行声誉风险的理解中,最恰当的是()。
、系统化的方法来管理



【答案】A
46、(2018年真题)国别风险不同于商业银行所面临的一般风险。据此,下列表述中错误的是()。
、金融和贸易活动中



【答案】B
47、在调整施工进度计划时,采用改进施工工艺和施工技术,缩短工艺技术间歇时间;采用更先进的施工方法,加快施工进度;用更先进的施工机械是属于()。