银行员工合规体会合规创造价值.pdf

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“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆”合规既是一种行
为规范,更是一种文化,构建良好的银行合规文化,有利于
银行本身的良性发展,有利于整个金融市场的稳健运行,有
利于构建和谐的金融秩序。所以说合规管理是商业银行一项
核心的风险管理活动。如今,金融业迅猛发展,漂亮数字背
后也暗藏了诸多问题和风险。以利益最大化为目的,不遵守
合规制度的行为,时有发生。在是商业银行日常运作当中也
常有“不规”现象发生,如从业人员清楚“规”与“不规”,
但工作中嫌麻烦存侥幸而“不规”;碍于同事情面或领导权
威或怕客户吵闹投诉,违心不规;银行内部人员的参与降低
了柜面开户人员的警惕性,免检不规;重业务发展,轻风险
防范,利益不规。“虎兕出于柙,龟玉毁于椟中,是谁之过
与?”违规问题和操作风险的发生,当然有临柜人员结构不
合理、业务培训不够等原因,但归根到底在于合规意识淡薄,
合规风险管理能力不高。
为此,我们应该从以下几方面着力培育合规文化。
一、培养员工“主动合规”意识。一是要重视合规文
化的培训,要将合规文化建设,同职业化精神、行业特点、
企业文化塑造等有机地结合起来,要将禁止性规定作为教育
的重要内容,让其明白“能为、不能为”的界限,把合规文
化建设贯彻于每个员工的整个职业生涯。二是引导员工树立
正确的业绩观,业务发展固然重要,绩效考核固然重要,
但风险防范更是“高压线”,触犯必受罚。三是强化员工行
为监督。要切实对重要岗位人员的监督管理,尤其是8小时
之外行为的教育、监测和管理。要高度关注有不良行为苗头
的人员,及时采取措施,防患于未然。
二、加强执行力建设,严格责任追究。“天下之事,不
难于立法,而难于法之必行;不难于听言,而难于言之必
效”。令必行,禁必止,违必究,这是合规文化的组成部分,
也是执行力的内在要求。一是落实问责制。对导致风险或案
件发生的责任人员要按照规定严肃处理。对网点存在的严重
违规违纪问题、重大风险隐患问题和屡查屡犯问题,依照相
关程序提交有权部门处理处罚。二是对支行定期进行合规工
作真实性、规范性、有效性的考核评价。相关部门应定期将
全行员工的违规扣分情况在管理平台上公布,提高违规扣分
的透明度,强化员工的心理压力,增强员工自我约束的主动
性。三是评估和监测潜在的合规问题或合规风险,给出合规
建议后主动向上级反映,并跟踪其发展。
三、提高过程能力,体现合规创造价值。一是尊重每一
个员工的工作价值,适时对表现好的、素质高的员工进行正
激励;对出现管理型、责任型案件的,除对当事人进行负激
励外还将根据问题的严重程度分别追究相关负责人的责任。
对网点存在的严重违规违纪问题、重大风险隐患问题和屡查
屡犯问题,依照相关程序提交有权部门处理。二是增强员工
在合规风险管理上的主人翁意识。一方面鼓励柜面人员在现
有科技水平和硬件环境情况下提出合规优化的建议,通过全
体内勤人员的智慧持续不断改进柜台业务流程及制度,填补
管理自上而下造成的漏洞和不足,以达到降低运营成本、提
高质量、效率和风险控制水平的目的;另一方面切实发挥非
柜面工作人员在加强营业网点合规管理中的作用,明确其在
内部业务管理、事中控制、业务审查和监督检查中的职责、
权限,做到“责、权、利”相匹配,为其履行职责提供制
度、权力保障,确保履职不受干扰。
相信在经济全球化,行业竞争日趋激烈的今天,我们工
行员工,只要不断学习,肩负起自己的责任,深植合规意识,
不越雷池半步,做到人人讲合规、处处显合规,将各种隐患
消灭在萌芽状态,就能铸就企业成功的基石,就能在平凡的
岗位上做出不平凡的业绩。