2023年银行个金工作总结及思路 银行个金工作总结.docx

该【2023年银行个金工作总结及思路 银行个金工作总结 】是由【haha】上传分享，文档一共【23】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【2023年银行个金工作总结及思路 银行个金工作总结 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。2023年银行个金工作总结及思路_银行个金工作总结
银行个金工作总结及思路由我整理,希望给你工作、学习、生活带来方便,猜你可能喜欢“银行个金工作总结”。
个人金融业务经营策略及工作要点2023年,全行个人金融业务的总体思路是:“以客户为中心、以市场为导向”,全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心,六个基本点”的基本策略,即以“经营客户”为“中心”,以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经营客户”战略的重要支点,继续强化“狠抓三条主线不动摇”为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手,全面提升个人金融精细化管理水平,推进经营管理上台阶、上水平。
一、2023年个人金融业务经营管理策略
(一)产品策略:继续坚持狠抓产品销售不动摇,以做全和做强产品为目标,在巩固传统强项产品优势地位的基础上,进一步加强弱项产品的销售能力;优化产品销售结构,注重现有网点产能的挖掘,重点抓好点均线下网点的产能提升,力争通过现有网点产能的整体提升,最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手,提高客户对产品的认知度和依赖性,通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进,稳定和拓展客户基础,提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。
(二)客户策略:要充分依托理财中心,深化二代转型,围绕“一个中心,六个基本点”,坚定不移的落实“经营客户”战略;2023年经营客户的重点要在精细和固化上下功
夫,要坚持客户拓展和产品销售互促共进,扩大规模和优化结构并举并重的经营原则,在竞争中要确保有足够大的大众客户,有足够多的好客户,强化客户营销维护能力,挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户,培育客户向上迁移成长,促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略:2023年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量,要重点布放在中心城市行和“第二梯队”,以及经济快速发展的县域地区,形成和同业抗衡的主阵地;二是继续大力发展自助渠道建设,力争在三年之内使自助银行与物理网点数量达到3:1比例,延伸服务半径;三是着力建设客户经理和理财中心软渠道,按照专职、专业、专注要求,带出一支新队伍,开拓一片新天地,打造一个新阵地,形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互呼应、相互补充的全新渠道格局。
(四)区域策略:持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略,着重打造“第二个***”。2023年“三大梯队”的经营目标是:中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一,坚守主阵地,作出更大贡献;继续打造“第二个***”,使其在同业形成绝对竞争力,提高贡献水平,瞄准第一梯队,实现突破跨越;“第三梯队”要实现快速崛起,通过加速发展,赶超同业,缩短
差距,尽快向第二梯队跟进靠拢,提高对全行业务的贡献度。
二、2023年个人金融业务工作要点
(一)加强业务创新,做全、,以“个人存款,实物金、个人客户”为核心,以基金、保险、借记卡,产品覆盖度和临界区间客户提升,自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点,做实旺季营销。,加大通报考核力度,营造良好的竞争氛围。“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”,做全产品,弥补“短板”,提升网点均衡销售能力。,加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作,进一步巩固提升我行自行设计发起的“乾元”系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度,逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。,扩大品牌影响力,加强实物金业务成本控制,提升实物金经营管理水平;加强对账户金的销售力度,与电子银行渠道联动,提高账户金产品覆盖度;加强账户金交易规范管理。,建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理办法和操作规程,稳
步推进保管箱业务的发展。,提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力;充分发挥个人客户经理队伍作用,提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平,努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作,做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动,进一步规范货币基金交易。、储蓄账式国债产品的销售工作,巩固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控,利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。,建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员规范管理制度;加强与保险公司合作,加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度,做好保险从业资格考试工作,提高我行自身保险销售能力;做好客户风险评估,提高客服务水平。、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度,扩大借记卡存量市场份额,提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率,加强对准贷记卡业务资产质量的管理,控制不良透支的攀升,降低不良率;按照总行部署,积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。,加强队伍建设,加大制
度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度,打造全区个人外汇业务标杆网点,并发挥其带头作用。,建立电话支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作,积极拓展中粮支付业务。,推广个人金融产品套餐服务,提升产品覆盖度。,做好重点产品营销宣传和品牌推广,做好客户体验活动宣传,把好宣传材料关。
(三),提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。,在二级分行层面推广典型考评办法。,完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化,突出个人客户经理销售主渠道的作用。,以顾问式客户关系管理为依托,建立并完善全新的客户关系管理体系。
,全力做好2023年网点二代转型工作。、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户篇二:xx银行支行2023上半年工作总结暨下半年工作思路**银行支行2023上半年工作总结暨下半年工作思路**银行支行2023上半年>工作总结暨下半年工作思路2023年上半年,**支行认真落实省市分行第六次工作会议要求,以“转型提质”为指针。加速向现代化商业银行转型步伐,稳健发展零售业务,加快拓展公司和资产业务,推行“7为”价值观,因地制宜实施“38”工程,发展上创新思路,经营上效益优先,管理上从严要求,服务上改进形象,队伍建设上展现新貌,努力实现收入较快增长、管理水平明显提高、服务形象较大改善,积极推进了我支行金融业务又好又快发展。2023年上半年经营工作回顾
一、支行业务总体完成情况
(一)储蓄业务
4、截止6月30日,期末余额为万元,较上年末增长万元,完成年计划的%;其中人民路支行余额万元,较上年末增长万元;新洲支行万元,较上年末增长万元。活期余额万元,较上年增长万元;其中人民路支行万元,较上年万元,新洲支行万元,较上年增长万元,营业部万,本年净增万;定活比%,较年初减少个百分点。手拉手活动数据()
(二)结算业务
1、信用卡业务
上半年我行信用卡发卡张,完成年计划的%。欠产张
2、pos收单业务
上半年我支行共完成pos收单户,完成年计划的%,欠产户。
(三)理财类业务
1、>保险业务
支行半年完成新单保费万元,完成年计划的%,其中期缴完成万元,完成年计划的%;欠产万元。人民路支行完成新单保费万元,其中期缴万元;新洲支行完成新单保费万元,其中期缴万元,营业部完成新单保费万,其中期缴万。
2、基金业务2023年一二季度我支行共销售基金万元,完成年计划的%,超计划万元。
3、人民币理财产品2023年一二季度我支行共销售理财产品万元,完成年计划的%;超年计划万元。其中财富日日升万元、财富债券万元,国债万元。
5、全年我支行代理贵金属业务客户签约开户户。
(四)外汇类业务2023年我行办理国际汇入汇款笔,新增绿卡通外汇帐户户,个人外币存款余额美元。
(五)公司业务
截止到2023年6月30日。我支行公司业务时点余额万元。总开户数户,其中基本账户户、一般户户、专户户、现金管理一户。
(六)信贷业务
截止2023年6月30日,半年累计发放贷款万元,支行贷款总余额万元,其中小贷万元,贴息贷款万元,商贷万元,二手房万元,小企业万元,和年初相比净增余额万元。
资产质量方面:截止6月30日,小贷总逾期金额万元,逾期率其中不良贷款额万元,不良率%,确保了“清存量、降增量、保目标”不良贷款专项集中清收活动不良额和不良率双降目标全面实现。
二、业务发展主要举措2023年上半年我支行围绕省、市分行“三强三富”战略工程目标,明确经营思路,细化发展目标,创新管理模式。按业务条块各个突破。
(一)储蓄业务:
1、2023年上半年我支行负债业务完成情况良好,主要是以下几个工作抓了落实:一是“抢”旺季。早在2023年底,在市分行第六次工作会议前**支行就已经积极谋划2023年一季度的业务发展,及时出台了2023年“开门红”个金业务发展政策,分行工作会后马上召开了支行2023年业务发展动员大会,号召全行员工迅速行动起来集中抓好旺季个金业务发展;二是督办“勤”。从年初开始在支行建立周、月、季通报制度,通过台帐式管理让职工及时了解个人及部门各项业务完成情况,并按部门完成情况在支行内部排名,表扬先进、鞭策后进,用企业团队精神促业务发展;三是奖惩“实”。所有业务发展的奖励政策100%兑现。明确个人营销完成情况是中层干部任免的核心内容。季末行领导对业务发展较为落后的员工进行谈心活动,由其所在的部门经理负责,采用部门内部互相帮助的方式,督促完成。
2、将项目营销确定为业务发展的“重点工程”。行领导班子牵头制订项目营销方案,比如:手拉手活动营销方案、开发区和近郊坼迁资金归行方案、等等。分管行领导多次带领项目营销小组成员到客户单位进行拜访、洽谈,通过“关系牌、朋友牌”的主动营销模式,一季度杉堰村高速公路土地补偿项目累计进账各项资金余万元,一二季度近郊社区进账万。沉淀资金共计余万元。
3、针对去年我支行信用卡业务发展较为滞后的现状,年初支行沿用原信用卡小组营销竞赛活动办法。通过采取分片包干、团队营销的方式,实施阶段性突击营销,对营销小组专门核定奖励政策,每周通报各小组营销进度,在全支行实行部门业绩比拼。信用卡发展在我支行可以说营销起步晚但势头旺。半年统计光是小组营销就进件张,占总进件量的%,全年总进件张,实际发卡张。基本完成分行下达的信用卡发卡计划。
(三)公司业务
1、财政未能攻破一直是**支行公司业务发展的硬伤。上半年,我支行尽最大的努力维护和修复与财政的关系。小企业贷款的发放,最终赢得了地方政府和财政局领导的支持,非税业务上线工程已经完结。征缴专户已经开通;
2、电力局农电费的代收工作突破后,正尝试切入城区电费代收工作;
3、抓老客户的维护工作,使老客户的资金尽量留存在我支行,近期特别是对农场油脂厂、万安达有限责任公司及**鸿鹰祥有限责任公司的存款揽存,以及关联帐户的资金监管。
4、对小企业贷款户进行上门营销,针对新鲁包装、天盛华工、银盛纺织的销售款揽存。首先是开通网银,使各企业的销售款在我行循环流动。让交叉营销落到实处。5、2季度与致远公司深度合作票据贴现1000万。完成全年计划指标。
三、强化内部风险管理
针对省分行内控评价行动和安保达标情况大检查,支行审计、风险、安保部门一是配合分行对口部室加大各网点的检查力度和对业务违规行为的处罚力度,强化内控工作的严肃性,按考评表的细项进行查漏补缺;二是加强教育培训,严格操作流程,强化日常管理,特别是加大对公司业务、小额信贷等新业务的检查力度,严防操作风险、道德风险和信用风险的发生;三是加强案件治理,确保了上半年资金案件为零;四是对检查中发现的问题督促整改;五是认真做好电子稽查核销工作,对重要风险预警信息,结合风险排查要求,对规定限额的现金大额交易,通过现场核实后进行核销;六是坚持邮银安全联系会制度。