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部门职责说明书
风险控制部部门职责说明
职能定位:风险控制部是公司风险防控、风险管理文化建设、风险监管、风险监测、组织贷款业务评审、
业务产品研发及各项业务风险防控制度的制定和修改的职能部门,对贷款项目实施贷前、贷中、贷后全过
程风险控制管理,旨在保证公司贷款业务健康可持续发展,不断强化和提高各岗位人员的资产质量意识和
风险意识,确保公司所涉及的风险得到有效识别、评估、控制和报告,使本部门各项工作得到持续改进,
质量得到持续提高。
1、 负责组织公司风控委日常工作;
2、 负责组织评审委员会日常工作;
3、 负责制定公司有关风控的制度建设、风险管理文化建设;
4、 负责公司贷款风险分类制度、办法和实施细则的贯彻执行;
5、 提出改善信贷管理、加强风险防范的意见和建议;
6、 参与贷后管理工作,对贷款项目进行监控,会同业务部门定期、不定期到企业现场查看,督促、监
督业务部门贷后管理的具体执行情况;
7、 研究制定防范和化解不良贷款风险的措施;
8、 制定公司不良贷款清收、盘活、保全计划,并监督目标任务的完成;
9、 负责法律、合规、资产保全、仲裁、法律诉讼等工作;
10、负责信贷产品的研发及更新工作;
11、领导交办的其他工作;
12、配合公司其他部门的相关工作。
风险控制部负责人(1 人)
风险经理
综合岗
平 法
行 律
作 合
业
规
岗
岗
备注 当本部门组织机构或岗位定编发生变化时,本说明书随之变更
编制: 批准:
日期: 日期:
岗位说明书
编号: 001
风险控制
职 岗位名称 部长 所属部门 定编人数 1
部
务
概 直接上级 总经理 职务编号 新添 001 薪资等级
况 直接下属 风险经理
工
作 对风险控制部工作给予指导、监督与检查。
概 对公司所属风险管理工作给予建议、指导、监督、检查与落实。
述
1、负责主持风险控制部全面工作,审定本部的工作职责、岗位职责、工作计
划,合理分配、指导本部员工完成工作任务,并对其工作业绩进行评价;
2、贯彻公司决策层工作意图,根据本部实际情况制定具体实施工作工作措施、
方案;
3、负责制定公司有关风控的制度建设、公司年度项目风险指引及年度整体项
目风险评价报告;
4、负责协调本部门与公司内其他部门的工作协作关系;
工
作 5、负责本部各岗位员工合理分工、员工人力资源分配;
内 6、负责指导、布置、组织实施、审核公司存量贷款风险分类工作,制定贷款
容 监管台账,全面掌握公司的项目风险状况,及时确定各项目风险调整方案;
和 7、负责对公司相关产品和业务的检查、组织实施及监督,统筹参与贷款项目
职 的专项检查或贷后抽查工作;
责
8、负责对项目评审报告进行复核,对贷后调查报告进行复核,对项目评审签
署风险评估意见;
9、组织指导贷款业务评审工作,不断提升贷款业务评审质量和效率;
10、负责对外部监管部门沟通,汇报公司、部门风险与内控管理、资产质量以
及业务经营风险情况。
11、负责落实领导交办的其他工作。
12、负责组织信贷产品研发工作。
所受监督 受总经理的工作监督
工
作 所施监督 对下属人员的工作实施监督,协调各部长和部门员工的关系
关 内部关系 与总经理及公司各级人员的工作联系
系
外部关系 与本行业主管部门和相应机关的工作联系
岗位说明书
编号: 002
平行作业
岗位名称 所属部门 风控部 定编人数 2
风险经理
职务
概况 直接上级 部长 职务编号 薪资等级
岗位角色 与业务部门平行作业
工作
与业务部门对贷款项目平行作业
概述
1、负责参与项目的贷前实质性调查,对项目小组成员尽职调查进行检查、监
督和指导;
与业务团队一起参与实质性调查,对客户经理是否做到了尽职调查进行监督,
重点监督客户经理对借款人提供的资料真实性是否履行了尽职调查,如基本
材料核查、纳税核查、资产核查、账实核查、销售核查等。
2、负责对业务部门报送的《业务调查报告》从风险防范和控制角度进行合规
工 性审核,提出审核意见;如发现报告书存在严重不实情况,有权独立或要求
作 客户经理配合进行实地调查核实;侧重于对《业务调查报告》及提供资料的
内
合法性、完整性、合规性及贷款业务的可行性进行审核,并按公司要求撰写
容
和 《贷款业务风险评价意见书》;
职 3、按要求对客户经理每次贷后检查报告及所附反馈资料进行审查,分别在贷
责 后检查报告上签署审查意见;
4、在贷后环节负责对贷后风险进行监测、协同业务发展部进行风险预警和跟
踪管理、进行风险分类认定;
5、按照公司规定进行常规检查、专项检查、贷后抽查;
6、对部门负责人负责,按期汇报贷后监管情况,提出建议和整改意见;
7、落实领导交办的其他工作。
所受监督 受风控部部长的工作监督
工
作 所施监督 对业务部门人员的工作实施监督,协调各级人员之间的关系
关 内部关系 与总经理、风控部部长及公司各级人员的工作联系
系
外部关系 与上级、监管等政府部门的工作关系
岗位说明书
编号: 003
综合风险经
岗位名称 所属部门 风控部 定编人数 1
理
职务
概况 直接上级 风控部部长 职务编号 薪资等级
直接下属
工作
负责风控部综合工作
概述
1、负责公司评审会议的日常工作;
(1)报批贷款业务的受理审查工作,负责评审会的请示、评审材料分发、与
会人员通知、会场安排、组织评审业务会签和评审业务审批会议等具体工作;
(2)负责公司评审会的会议记录和统计工作,将形成的会议纪要报公司领导
审批,审批后通报公司各部门;
(3)负责复核业务部门在会议后对审批条件的落实情况;
(4)负责汇总评审台帐、报表、调查报告等工作;
工 (5)负责评审档案的整理、保管、归档、借阅及移交等管理工作;
作 2、负责风控委会议召开前的准备工作,负责会议记录,会后整理形成纪要;
内
负责落实风控委工作意见,处理公司风控委日常事务;
容
和 3、负责审核贷款业务发放前各项措施的落实情况;
职 全部合同已签署、所有抵质押手续已完备、所有保险、公证手续已完成、相
责 关法律凭证已收取并签发贷款发放审核单。如因特殊原因贷款业务不能按时
完成,须报请领导批示,并负责及时催办业务部门尽快履行贷款手续;
4、负责公司各类信贷规章制度执行情况检查、信贷基础管理情况检查、风险
预警、风险防范、贷款业务情况调查分析等风险监管工作,确保公司贷款业
务的健康发展。
5、负责领导交办的其他工作。
6、负责本公司业务档案管理工作。
所受监督 受风控部部长的工作监督
工
作 所施监督 对业务部门人员的工作实施监督,协调各级人员之间的关系
关 内部关系 与风控部部长及公司各级人员的工作联系
系
外部关系 与上级、监管等政府部门的工作关系
岗位说明书
编号: 004
岗位名称 法律合规岗 所属部门 风控部 定编人数 1
职务
直接上级 部长 职务编号 薪资等级
概况
岗位角色 法律合规 、项目平行作业
工作
法律合规、与业务部门对贷款项目平行作业
概述
1、负责公司法律风险的识别与报告,产品风险评估与监督管理;
2、负责公司风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理,项目风
险评估与管理工作;
3、负责公司风险信息归集管理,对业务部门风险控制执行情况进行评价与监
工 督;
作
内 4、负责风险资产的管理、处置工作;
容 5、负责公司合同文本、对外函件、内部文件的起草、法律合规审查,业务交
和
职 易的合法合规审查;
责 6、负责公司内部管理行为的合法合规性审查及合规性监督检查;
7、负责本公司对内、对外法律事务;
8、为业务部平行作业风险经理 B 角;
9、完成领导交办的其它工作。
所受监督 受风控部部长的工作监督
工
作 所施监督 对业务部门人员的工作实施监督,协调各级人员之间的关系
关 内部关系 与总经理、风控部部长及公司各级人员的工作联系
系
外部关系 与上级、监管、司法等政府部门的工作关系
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