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风险控制部部门职责说明.pdf


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部门职责说明书 
风险控制部部门职责说明 
职能定位:风险控制部是公司风险防控、风险管理文化建设、风险监管、风险监测、组织贷款业务评审、
业务产品研发及各项业务风险防控制度的制定和修改的职能部门,对贷款项目实施贷前、贷中、贷后全过
程风险控制管理,旨在保证公司贷款业务健康可持续发展,不断强化和提高各岗位人员的资产质量意识和
风险意识,确保公司所涉及的风险得到有效识别、评估、控制和报告,使本部门各项工作得到持续改进,
质量得到持续提高。 
1、 负责组织公司风控委日常工作; 
2、 负责组织评审委员会日常工作; 
3、 负责制定公司有关风控的制度建设、风险管理文化建设;  
4、 负责公司贷款风险分类制度、办法和实施细则的贯彻执行; 
5、 提出改善信贷管理、加强风险防范的意见和建议; 
6、 参与贷后管理工作,对贷款项目进行监控,会同业务部门定期、不定期到企业现场查看,督促、监
督业务部门贷后管理的具体执行情况; 
7、 研究制定防范和化解不良贷款风险的措施; 
8、 制定公司不良贷款清收、盘活、保全计划,并监督目标任务的完成; 
9、 负责法律、合规、资产保全、仲裁、法律诉讼等工作; 
10、负责信贷产品的研发及更新工作; 
11、领导交办的其他工作; 
12、配合公司其他部门的相关工作。 

风险控制部负责人(1 人) 


                           风险经理 

   
综合岗 

   
平 法
   
行 律
   
作 合

业  
  规
岗  
  岗

备注  当本部门组织机构或岗位定编发生变化时,本说明书随之变更 
编制:                        批准: 
日期:                        日期:
岗位说明书 

编号: 001                                               
风险控制
职 岗位名称  部长  所属部门  定编人数  1 
部 

概 直接上级  总经理  职务编号  新添 001  薪资等级   
况  直接下属  风险经理 

作 对风险控制部工作给予指导、监督与检查。 
概 对公司所属风险管理工作给予建议、指导、监督、检查与落实。 
述 
1、负责主持风险控制部全面工作,审定本部的工作职责、岗位职责、工作计
划,合理分配、指导本部员工完成工作任务,并对其工作业绩进行评价; 
2、贯彻公司决策层工作意图,根据本部实际情况制定具体实施工作工作措施、
方案;  
3、负责制定公司有关风控的制度建设、公司年度项目风险指引及年度整体项
目风险评价报告; 
4、负责协调本部门与公司内其他部门的工作协作关系; 
工 
作  5、负责本部各岗位员工合理分工、员工人力资源分配; 
内  6、负责指导、布置、组织实施、审核公司存量贷款风险分类工作,制定贷款
容  监管台账,全面掌握公司的项目风险状况,及时确定各项目风险调整方案; 
和  7、负责对公司相关产品和业务的检查、组织实施及监督,统筹参与贷款项目

职 的专项检查或贷后抽查工作; 
责 
8、负责对项目评审报告进行复核,对贷后调查报告进行复核,对项目评审签
署风险评估意见; 
9、组织指导贷款业务评审工作,不断提升贷款业务评审质量和效率; 
10、负责对外部监管部门沟通,汇报公司、部门风险与内控管理、资产质量以
及业务经营风险情况。 
11、负责落实领导交办的其他工作。 
12、负责组织信贷产品研发工作。 
所受监督  受总经理的工作监督 
工 
作  所施监督  对下属人员的工作实施监督,协调各部长和部门员工的关系 
关  内部关系  与总经理及公司各级人员的工作联系 
系 
外部关系  与本行业主管部门和相应机关的工作联系
岗位说明书 

编号:  002                                          
平行作业
岗位名称  所属部门  风控部  定编人数  2 
风险经理 
职务
概况  直接上级  部长  职务编号    薪资等级   
岗位角色  与业务部门平行作业 
工作
与业务部门对贷款项目平行作业 
概述 
1、负责参与项目的贷前实质性调查,对项目小组成员尽职调查进行检查、监
督和指导; 
与业务团队一起参与实质性调查,对客户经理是否做到了尽职调查进行监督,
重点监督客户经理对借款人提供的资料真实性是否履行了尽职调查,如基本
材料核查、纳税核查、资产核查、账实核查、销售核查等。 
2、负责对业务部门报送的《业务调查报告》从风险防范和控制角度进行合规
工  性审核,提出审核意见;如发现报告书存在严重不实情况,有权独立或要求

作 客户经理配合进行实地调查核实;侧重于对《业务调查报告》及提供资料的
内 
合法性、完整性、合规性及贷款业务的可行性进行审核,并按公司要求撰写
容 

和  《贷款业务风险评价意见书》;
职  3、按要求对客户经理每次贷后检查报告及所附反馈资料进行审查,分别在贷
责  后检查报告上签署审查意见; 
4、在贷后环节负责对贷后风险进行监测、协同业务发展部进行风险预警和跟
踪管理、进行风险分类认定; 
5、按照公司规定进行常规检查、专项检查、贷后抽查; 
6、对部门负责人负责,按期汇报贷后监管情况,提出建议和整改意见; 
7、落实领导交办的其他工作。 

所受监督  受风控部部长的工作监督 
工 
作  所施监督  对业务部门人员的工作实施监督,协调各级人员之间的关系 
关  内部关系  与总经理、风控部部长及公司各级人员的工作联系 
系 
外部关系  与上级、监管等政府部门的工作关系
岗位说明书 

编号:  003                                            
综合风险经
岗位名称  所属部门  风控部  定编人数  1 
理 
职务
概况  直接上级  风控部部长  职务编号    薪资等级   
直接下属   
工作
负责风控部综合工作 
概述 
1、负责公司评审会议的日常工作; 
(1)报批贷款业务的受理审查工作,负责评审会的请示、评审材料分发、与
会人员通知、会场安排、组织评审业务会签和评审业务审批会议等具体工作;  
(2)负责公司评审会的会议记录和统计工作,将形成的会议纪要报公司领导
审批,审批后通报公司各部门; 
(3)负责复核业务部门在会议后对审批条件的落实情况;                   
(4)负责汇总评审台帐、报表、调查报告等工作; 
工  (5)负责评审档案的整理、保管、归档、借阅及移交等管理工作; 
作  2、负责风控委会议召开前的准备工作,负责会议记录,会后整理形成纪要;
内 
负责落实风控委工作意见,处理公司风控委日常事务;  
容 
和  3、负责审核贷款业务发放前各项措施的落实情况; 
职  全部合同已签署、所有抵质押手续已完备、所有保险、公证手续已完成、相
责  关法律凭证已收取并签发贷款发放审核单。如因特殊原因贷款业务不能按时
完成,须报请领导批示,并负责及时催办业务部门尽快履行贷款手续; 
4、负责公司各类信贷规章制度执行情况检查、信贷基础管理情况检查、风险
预警、风险防范、贷款业务情况调查分析等风险监管工作,确保公司贷款业
务的健康发展。 
5、负责领导交办的其他工作。 
6、负责本公司业务档案管理工作。 

所受监督  受风控部部长的工作监督 
工 
作  所施监督  对业务部门人员的工作实施监督,协调各级人员之间的关系 
关  内部关系  与风控部部长及公司各级人员的工作联系 
系 
外部关系  与上级、监管等政府部门的工作关系
岗位说明书 

编号:  004                                        
岗位名称  法律合规岗  所属部门  风控部  定编人数  1 
职务
直接上级  部长  职务编号    薪资等级   
概况 
岗位角色  法律合规 、项目平行作业 
工作
法律合规、与业务部门对贷款项目平行作业 
概述 
1、负责公司法律风险的识别与报告,产品风险评估与监督管理; 
2、负责公司风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理,项目风
险评估与管理工作; 
3、负责公司风险信息归集管理,对业务部门风险控制执行情况进行评价与监
工  督; 
作 
内  4、负责风险资产的管理、处置工作; 
容  5、负责公司合同文本、对外函件、内部文件的起草、法律合规审查,业务交
和 
职  易的合法合规审查; 
责  6、负责公司内部管理行为的合法合规性审查及合规性监督检查; 
7、负责本公司对内、对外法律事务; 
8、为业务部平行作业风险经理 B 角; 
9、完成领导交办的其它工作。 

所受监督  受风控部部长的工作监督 
工 
作  所施监督  对业务部门人员的工作实施监督,协调各级人员之间的关系 
关  内部关系  与总经理、风控部部长及公司各级人员的工作联系 
系 
外部关系  与上级、监管、司法等政府部门的工作关系

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