3.网络金融诈骗.pptx

网络金融诈骗
SECTION THREE
网络金融的高速发展同时也伴随着危险,各种诈骗形式层出不,本章重点揭示网络金融诈骗的相关内容。
概述
网络金融的五大诈骗方式
随着互联网金融的不断发展,经济得到快速增长,而互联网的普及,人们越来越喜欢在线上购买东西,随着第三方支付平台的普及,关联银行卡大众购买力呈上升趋势,现在互联网不仅仅是像淘宝、京东等各大电商平台,随之也产生网上借贷、理财等平台,但是在互联网金融的一片繁荣下,随之也产生了网络诈骗,现在的骗术层出不穷,我们一定要防范于未然。
一般而言,从具体的网络金融诈骗方式来看,主要包括天天分红、银行理财、P2P平台诈骗、借款诈骗、境外诈骗等等。
1、“天天分红”受骗者众多
“天天分红”是时下最为流行的理财诈骗模式之一,兴起于2011年。平台号称用户只需要投入少量的钱,就能让资金在数十天内翻2-3倍,并且每天发放“收益”。
2、银行理财产品漏洞被利用
诈骗人员通过拖库与撞库、公共WiFi、ATM机针孔摄像头、电脑木马等途径获取的用户银行卡账户和密码后,顺利登陆账户,但由于没有手机验证码无法进行转账,因而想到利用银行卡内将活期理财转为定期无需短信验证码这一特点,顺利将余额由活期转为定期,然后诈骗用户说出短信验证码,盗走资金。
4、虚假借款诈骗
在各大提供借贷的互联网金融平台,还盛行着一种借款诈骗。借款人通过信息贩卖者获取有效身份信息,并以他人的身份在互联网金融平台进行借款或消费。在一些平台,不乏员工与借款者内外勾结,过度包装借款人信息,使得原本无法借款的人也借到款项,变相侵吞公司资产。
5、境外诈骗网站“钓大鱼”
在众多投资理财诈骗网站中,有很多网站均号称是境外大型国际集团投资,利用政策法规漏洞进行诈骗。这类网站多由境内的人在港台、东南亚或欧洲等地设立,其网站的IP地址也指向境外,增加警方对其进行追踪的难度。境外理财诈骗网站首先在台投放极具诱惑力的广告,承诺只赚不赔,利息高出银行数倍,且投资周期短。国内很多有影响力的网站均能找到其广告,因此投资者更容易上当。

网络金融诈骗产业链主要分为五层:诈骗源、信息贩卖者、诈骗实施者、资金转移者和跑腿分赃者。
第一层为诈骗源头,这其中包括盗取大量用户数据的黑客、木马制作者和钓鱼网站开发者。
第二层为信息贩卖者,个人信息批发商从黑客和线下信息收集者手中购买用户数据,而钓鱼网站批发商则购买木马和钓鱼网站。
第三层为诈骗实施者,通过购买批发商的信息,他们手中既有了用户数据库,又有了钓鱼网站和木马,就开始对数据库中的人下手。
诈骗实施者
诈骗源
信息贩卖者