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法律合规工作总结及工作思路
2013年,在省行法律合规部的正确指导下,在分行党委的正确领导下,我行认真贯彻总、省行年初分行行长会议精神和总行专业会议部署,结合法律合规工作实际,以服务全行业务发展为中心,以提高经济纠纷案件结案率和执行率为目标,努力提高法律合规条线队伍素质和服务水平,现将2013年工作总结如下:
一、2013年主要工作完成情况
(一)进一步完善防范体系,深化管理,为业务经营管理活动提供坚实的法律支持。
随着法律审查职责逐渐清晰,在修订和完善的信贷担保法律审查制度基础上,较好完成法律性文件和信贷审批资料及非信贷业务法律合同的审查工作,夯实合规基础,坚持业务发展与合规管理并重,自觉践行依法合规理念,内控合规管理工作持续推进。
(二)加强纠风工作力度,不断提高服务质量
我行在省行的指导下,牢牢把握专项治理的重点,集中整治不合理服务收费行为,严查未对本机构市场调节价格项目和价格实行统一管理,未公示服务收费价目和定价等信息、强制收费、转嫁收费的行为,整肃经营环境,维护企业和金融消费者的合法权益,促进我行持续健康发展和更好地服务实体经济。建立健全营销管理机制,落实营销服务措施,严格进行产品风险评级和客户承受风险能力评估,及时揭示风险。同时,规范我行职工服务行为,树立良好服务,杜绝一切不良风气。
(三)提高经济纠纷案件管理效率,实现规范化
充分认识案件诉讼成本管理的重要意义,在案件管理工作中,做了大量艰苦细致、富有成效的工作,为我行依法维权和防控风险发挥了重要作用。推动案件共同代理的主要目标与基本原则,建立被诉案件报备管理机制,加强刑民交叉案件的管理体系,扎实推进案件档案管理建设,实行案件问责管理以确保法律工作稳步开展。
(四)落实违规积分管理工作,完善防范机制
进一步促进员工违规积分管理工作的全面落实,及时掌握各行员工违规积分情况,提高思想认识、自我约束、自我控制、自我保护能力,增强全行风险防控和合规管理水平。为全行业务的安全、稳健、高效、持续运行提供保障。
(五)明确诉讼时效管理责任,切实提高履职能力
防范、化解风险是法律合规管理工作的核心目标,诉讼时效管理是我行不良贷款管理的重要内容,从某一方面讲延续贷款债权时效比清讨贷款更为重要,是减少资产损失的有力保障。因此,我行对诉讼时效管理工作尤为重视,通过各种手段,切实做好贷款催收工作;加强业务基础管理工作,完善操作流程;加强法律知识学习;严格贷后管理,建立防范诉讼时效风险的预警机制;避免因错过诉讼时效而导致法律风险的发生。
(六)高度重视合规操作,严防法律风险
法律风险不是一线风险,其发生具有隐蔽性。我行针对实际情况,完善机制性防控,建立内控控制机制;严格执行授权制度,以保障监督、制衡真正发挥应有的作用。
在法律合规工作创造价值理念的指引下,以发挥法律合规工作对于提升银行核心竞争力的助推作用为着力点,强化法律合规风险防范和化解,不断提高法律合规工作管理水平,2013年我行按照省行要求基本完成了各项工作任务。下一年,我行将继续努力,不断提升合规管理水平,保证各项工作质量进一步提升。
二、2014年工作思路
(一)倡导和培育良好的合规文化,加快合规文化建设进程。
持续推进良好的合规文化建设。围绕“合规优先、人人合规、主动合规、合规创造价值”的理念,持续通过各