信用社（银行）汇迅通业务操作流程.doc

信用社(银行)汇迅通业务操作流程
一、基本规定
(一)“汇迅通”业务是指在我省农村信用社系统内单位客户的资金异地通存业务。通过省内资金汇划系统,实现异地资金的实时清算和到账。
(二)“汇迅通”的业务范围包括:
1、单位结算账户异地现金缴款业务;
2、单位结算账户异地转账业务;
3、单位结算账户与个人结算账户异地资金汇划业务。
(三)办理“汇迅通”的业务,,,字体为宋体,字号为一号的“汇讯通”业务印戳。
(四)单位结算账户向个人结算账户汇划资金每日单笔最高限额为100万元。
(五)各营业网点之间对于“汇迅通”业务的查询、查复要密切配合,做到“有疑必查,有查必复,复必详尽,准确及时”
(六)市辖范围内的“汇迅通”业务免费, 跨市的现金缴款业务汇划费、手续费由代理社向付款方以现金方式收取(系统自动),跨市的转账划款业务,可以由系统自动收取,收费标准依据《农村信用社结算业务收费标准》中汇兑业务的有关规定执行。
汇迅通业务收费标准
电子汇划金额
普通电子汇划费
手续费标准
1万元(含)以下
5元/笔

1万元(不含)至10万元(含)
10元/笔
10万元(不含)至50万元(含)
15元/笔
50万(不含)元至100万元(含)
20元/笔
100万元(不含)以上
,最高不超过200元
二、单位结算账户异地现金缴款业务操作流程
(一)系统内异地单位客户持现金要求将现金存入单位结算账户时,须出示有效身份证件,并在现金缴款单上填写必须记载事项及有效身份证件、联系电话等有关信息。经办柜员将现金清点无误,并认真核对缴款单上记载的收款人名称及账号是否与业务系统中的信息相符,无误后方可入账。
(二)经办柜员启动主菜单,选择“A 存款业务--A 账务处理--D 现金存入”,回车进入交易界面,输入客户账号,系统自动回显户名,输入交易金额,选择凭证种类“899其他非重要空白凭证”,选择现金项目代码、摘要,录入其它信息。信息录入完毕,如需授权按规定程序进行复核授权,复核授权完毕,提交主机,打印复式记账凭证和现金缴款单(机打凭条),打印完毕,把
现金缴款单(机打凭条)交客户签字确认。
(三)复核制网点复核柜员清点现金无误后,启动主菜单,选择“F 公用交易—A 记账维护交易—H 换人复核”,回车进入“换人复核”菜单,输入复核号码,进入复核界面,根据交易界面要求逐栏、逐项录入,录入完成后,如需授权按规定进行授权,然后回车提交主机,复核交易成功后,打印复式记账凭证和现金缴款单,打印完毕,由经办柜员将现金缴款单交客户签字确认。
(四)经办柜员在现金凭证右上角加盖“汇迅通”印戳,连同现金缴款单作复式记账凭证的附件留存。现金缴款单客户联加盖清讫章后退交客户。
(五)重要提示
1、办理单位结算账户现金存入业务,收款账户必须是正式启用的结算账户。
2、柜员一定要认真核对“现金缴款单”(机打凭条)上打印的单位户名、账号及金额是否与客户在“现金缴款单”上填写的一致,以免错存他人账户或存错金额。
3、收、缴款单位一致时,客户只需填写现金缴款单“日期”、“收款单位”、“收款账号”、“大写金额”、“小写金额”和“款项来源”等要素;收、缴款单位不一致时,需加填“缴款单位”