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2011证券综合知识合集
第一章保荐制度及执业规范 2
第一节保荐机构和保荐代表人的资格管理 2
第二节保荐机构和保荐代表人的职责 9
第三节保荐工作规程和保荐业务协调 13
第四节执业规范和法律责任 17
第二章 金融基础知识 26
第一节货币供求 26
第二节金融机构 31
第三节金融市场与金融业务 40
第四节 货币政策与金融监管 56
第五节 财政与税收 60
第六节 外汇管理与金融全球化 98
第三章证券基础知识(10) 112
第一节证券及证券市场概述 112
第二节证券产品—股票、债券、证券投资基金(2) 121
第三节证券产品-其他产品(1) 126
第四节证券交易(2) 129
第五节证券投资分析(2) 140
第六节证券市场监管体系(1) 146
第七节证券市场对外开放(1) 157
证券综合知识合集
第一章保荐制度及执业规范
第一节保荐机构和保荐代表人的资格管理
【大纲要求】掌握保荐机构、保荐代表人注册、变更登记的条件和程序,维持保荐机构、保荐代表人资格的条件,年度执业报告的报送要求。
一、保荐机构注册条件
《证券发行上市保荐业务管理办法》第九条规定,证券公司申请保荐机构资格,应当具备下列条件:
1、注册资本不低于人民币1亿元,净资本不低于人民币5000万元;
(1)注册资本不低于1亿元
具体见《证券法》第六章证券公司第一百二十五条和第一百二十七条。第一百二十五条经国务院证券监督管理机构批准,证券公司可以经营下列部分或全部业务:(1)证券经纪;(2)证券投资咨询;(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;(4)证券承销与保荐;(5)证券自营;(6)证券资产管理;(7)其他证券业务。第一百二十七条证券公司经营本法第一百二十五条第(1)至第(3)项业务的,注册资本最低限额为人民币5000万元;经营第(4)项至第(七)项业务之一的,注册资本最低限额为人民币10,000万元;经营第(4)项至第(7)项业务中两项以上的,注册资本最低限额为人民币50,000万元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。
(2)净资本不低于5000万元
具体见《证券公司风险控制指标管理办法》(2008)第十九条:证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的,其净资本不得低于人民币5000万元。
2、具有完善的公司治理和内部控制制度,风险控制指标符合相关规定;
见《证券法》第一百二十四条…(五)有完善的风险管理与内部控制制度;…第一百三十条国务院证券监督管理机构应当对证券公司的净资本,净资本与负债的比例,净资本与净资产的比例,净资本与自营、承销、资产管理等业务规模的比例,负债与净资产的比例,以及流动资产与流动负债的比例等风险控制指标做出规定。证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或担保。第一百五十条证券公司的净资本或者其他风险控制指标不符合规定的,国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正;逾期未改正,或者其行为严重危及该证券公司的稳健运行、损害客户合法权益的,CSRC可以区别情形,对其采取下列措施:…(七)撤销有关业务许可。)
3、保荐业务部门具有健全的业务规程、内部风险评估和控制系统,内部机构设置合理,具备相应的研究能力、销售能力等后台支持;
4、具有良好的保荐业务团队且专业结构合理,从业人员不少于35人,其中最近3年从事保荐相关业务的人员不少于20人;
5、符合保荐代表人资格条件的从业人员不少于4人;
6、最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚;(行政处罚的种类:根据《中华人民共和国行政处罚法》第二章行政处罚的种类和设定第八条行政处罚的种类(1)警告;(2)罚款;(3)没收违法所得、没收非法财物;(4)责令停产停业;(5)暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照;(6)行政拘留;(7)法律、行政法规规定的其他行政处罚。)
7、中国证监会规定的其他条件。
二、保荐机构注册程序
(一)提交申请文件
1、申请报告;
2、股东(大)会和董事会关于申请保荐机构资格的决议;
3、公司设立批准文件;(《证券法》第六章证券公司第一百二十二条设立证券公司,必须经国务院证券监督管理机构审查批准。未经批准,任何单位和个人不得经营证券业务。)
4、营业执照复印件;
5、公司治理和公司内部控制制度及执行情况的说明;
6、董事、监事、高级管理人员和主要股东情况的说明;(《证券法》第一百二十四条……(2)主要股东具有持续盈利能力,信誉良好,最近3年无重大违法违规记录,净资产不低于人民币2亿元;(4)董事、监事、高级管理人员具备任职资格……《证券公司监督管理条例》第十条有下列情形之一的单位或者个人,不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、