2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库（夺分金卷）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易过程中，（）。


，出现定价困难
，使交易和定价产生了错误
【答案】：D
2、下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解，不正确的是()。



、高级管理层完善内部控制体系
【答案】：C
3、风险水平类指标不包括（　　　）。




【答案】：C
4、下列对商业银行内部审计的描述中，错误的是()。
、客观、公正的约束与评价机制。在促进风险管理的过程中发挥重要作用

、计量、监测和控制四个主要环节，审核商业银行风险管理的能力和效果，发现并报告潜在的风险因素
(至少每年一次)对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价
【答案】：B
5、对于商业银行而言，监管风险是指（ ）。
、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险
，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险
，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险
【答案】：C
6、国际会计准则委员会(IASB)建议企业资产使用()为基础记账。




【答案】：C
7、银监会提出的良好银行监管标准不包括( )。



，有所为有所不为，减少一切不必要的限制
【答案】：C
8、从长期来看，商业银行资本分配于抵补操作风险的比例大约为（）。
％
％
％
％
【答案】：B
9、通过现金流分析估计商业银行的流动性需求，商业银行未来时段内的流动性头寸等于()加总。(l)新贷款净增值的预测值(2)存款净流量的预测值(3)其他资产净流量预测值(4)其他负债净流量预测值(5)期初的剩余或赤字
A.(1)(2)
B.(1)(2)(3)
C.(1)(2)(5)
D.(1)(2)(3)(4)(5)
【答案】：D
10、（2018年真题）信用风险的主要特点不包括（ ）。




【答案】：B
11、法律风险与操作风险之间的关系是（　　　）。




【答案】：D
12、在业务外包管理活动中，()负责定期安排内部审计，确保审计范围涵盖所有的外包安排。




【答案】：B
13、监管机构要求商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中()风险敏感度最高。




【答案】：B
14、声誉危机管理的主要内容不包括（　　）。




【答案】：C
15、从金融机构的发展历史可以看出，很多银行倒闭案例由（）引发。




【答案】：B
16、（2018年真题）对企业进行生产与经营风险分析的时候，对国内企业来说，存在的最突出的问题是（　　　）。




【答案】：A
17、假设其他条件保持不变，则下列关于商业银行利率风险管理的表述中，正确的是()。
％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

，则该交易不存在利率风险
，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益
【答案】：B
18、银行监管是由（ ）主导、实施的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。




【答案】：B
19、土地总登记中，对登记公告结果有异议的，可以向（　　）申请复查。




【答案】：B
20、在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的最重要因素是（　　）。




【答案】：D
21、（2018年真题）风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估，也就是通常所说的（　　　）。




【答案】：D
22、商业银行的（　　　）是指银行业务发展的未来方向及实际的执行计划，因经济环境及科 技发展的转变做出的战略改变对银行经营的影响，是银行的策略制订和实施过程中失当，或未 能对市场变化做出及时的调整，从而影响到现在或未来银行自身的盈利、资本、信誉和市场地 位的风险。




【答案】：D
23、（2018年真题）非交易性外汇敞口是由于银行资产与负债之间的（　　　）而产生的。




【答案】：D
24、某部门的投资组合中有三种人民币资产，头寸分别为4万元、8万元、2万元，一年后，三种资产的年百分比收益率分别为20％、44％、15％，则该部门的投资组合百分比收益率是()。
％
％
％
％
【答案】：B
25、( )是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。




【答案】：A
26、下列选项中，属于商业银行风险偏好定性描述方式的是()。




【答案】：A
27、根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是()。



、计量、监测和控制的职能外包
【答案】：C
28、下列各项中，不属于土地登记代理人义务的是（　　）。




【答案】：D
29、 以下不属于战略风险评估的假设性条件的是()。

／预期


【答案】：C
30、（2018年真题）资产组合的信用风险通常应（　　　）单个资产信用风险的加总。




【答案】：B
31、银行因员工知识／技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的（　　）。




【答案】：D
32、资本充足率的定期压力测试至少（ ）年1次。




【答案】：B
33、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为()。
、程序和具体的操作规程
，识别、监测本部门的操作风险
、评估、监测、控制及流程操作风险

【答案】：B
34、自我评估法有助于（　　　）。




【答案】：A
35、商业银行战略风险管理的最有效方法是（　　），并定期进行修正。




【答案】：D