2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附参考答案（能力提升）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、 巴塞尔委员会《有效银行核心监管原则（2012）》指出，（　　　）是风险管理体系的有机组成部分。




【答案】：A
2、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是()。
，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
，不需要客户出示身份证明文件
、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

【答案】：B
3、将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进的一种方法是指（　　）。




【答案】：D
4、近半年，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益重视，下列不属于行为风险事件的是（ ）。




【答案】：D
5、（　　）根据委托或授权对商业银行进行审计时应出示委托授权书。




【答案】：A
6、金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理，风险管理理念和技术得到了迅速发展，这属于商业银行（）。




【答案】：D
7、以下关于期权的论述，错误的是（　　　）。

，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值
，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零

【答案】：C
8、下列不属于市场风险计量方法的是（ ）。




【答案】：D
9、下列关于VaR的说法，不正确的是（　　）。




【答案】：B
10、（　　　）在施工活动的全部管理工作中属于首位的。



、实施和控制
【答案】：D
11、市场资金紧张导致供需不平衡时，资金可能会出现期限短而收益率高、期限长而收益率低的情况，这种情况表现的是()。




【答案】：B
12、（2019年真题）商业银行对市场风险管理承担最终责任的是（　　　）。




【答案】：D
13、下列不属于商业银行操作风险关键风险指标的是()。


、错误和遗漏的频率
、百万元以上事件发生比率
【答案】：A
14、商业银行将（）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。




【答案】：C
15、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是()。




【答案】：D
16、下列关于公允价值的说法中，错误的是( )。

，公允价值可以直接使用可获得的市场价格

，公允价值将无法获得
【答案】：D
17、压力测试是一以( )为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的( )事件情况下可能发生的损失。
、大概率
、小概率
、大概率
、小概率
【答案】：D
18、接地体不得使用（　　　）。




【答案】：C
19、以下哪一项不属于代理业务中的操作风险（　　　）


，不进入大账核算

【答案】：D
20、在商业银行的经营过程中，()决定其风险承担能力。




【答案】：C
21、检查的工序活动的结果，一旦发现问题，即停止作业活动进行处理，直到符合要求。判定符合要求的标准是（　　　）。
，规范必须是现行的有效版本
，规范可以是任意的有效版本
，规范可以是任意的有效版本
，规范可以是任意的有效版本
【答案】：A
22、（　　）是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。




【答案】：C
23、主要职责是执行风险管理政策的机构的是( )。




【答案】：C
24、()是指控制、管理机构的一种机制或制度安排。




【答案】：B
25、 内部审计的主要内容不包括（　　）。

、计量、监测和控制程序的适用性和有效性
、开发运行和管理维护的情况

【答案】：D
26、2009年1月，（　　）明确指出，银行应将声誉风险纳入其风险管理体系中。
A.《商业银行声誉风险管理指引》
B.《巴塞尔新资本协议(征求意见稿)》
C.《巴塞尔资本协议》
D.《资本协议市场风险补充规定》
【答案】：B
27、（2018年真题）某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失，该情况对应的操作风险成因属于（　　　）类别。




【答案】：A
28、当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会()。




【答案】：B
29、下列选项不属于银行机构市场准人的是(?)。




【答案】：B
30、 下列选项中，不属于银行监管的方法的是（　　）。




【答案】：B
31、（2020年真题）在商业银行的经营和发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（　　　）对商业银行市场价值的威胁最大。




【答案】：A
32、某银行2014年贷款应提准备为2000亿元，贷款损失准备充足率为80％，则贷款实际计提准备为()亿元。




【答案】：B
33、（　　）对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。




【答案】：A
34、下列各项中，不属于流动性的基本要素的是（）。




【答案】：C
35、压力测试是一种以（）为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到特定（）极端不利的事件情况下可能发生的损失。
；小概率
；大概率
；小概率
；大概率
【答案】：A
36、根据不同的管理需要和本质特性，银行资本不包括（　　　）。




【答案】：D
37、按照法律的效力等级划分，下列选项不是银行监管法律框架的是()。




【答案】：C