2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库（全优）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、（2018年真题）商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为（　　　），该风险为流动性风险的主要诱因之一。




【答案】：B
2、建立()数据库是对操作风险进行定量分析的基础。




【答案】：B
3、在分析单一法人客户的非财务因素时，在管理层风险方面不需要关注的是（　　）。




【答案】：B
4、采用基本指标法的商业银行所持有的操作风险资本应等于（　　　）。




【答案】：C
5、市场退出可分为法人机构整体退出和()退出两大类。




【答案】：A
6、下列属于操作风险外部风险指标的是（　　　）。




【答案】：C
7、安全教育的主要内容不包括（　　　）。




【答案】：D
8、连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有（　　　）件。




【答案】：C
9、土地登记依法原则的含义不包括（　　）。


、法规和政策规定，任何单位和个人都不能随意夸大或缩小土地登记的效力

【答案】：B
10、（2018年真题）《巴塞尔Ⅲ最终方案》对全球系统重要性银行提出了比一般银行更高的杠杆率缓冲要求，即（　　　）
=一般银行杠杆率最低要求+25%*系统重要性银行附加资本要求
=一般银行杠杆率最低要求+50%*系统重要性银行附加资本要求
=一般银行杠杆率最低要求+75%*系统重要性银行附加资本要求
=一般银行杠杆率最低要求
【答案】：B
11、（2018年真题）非交易性外汇敞口是由于银行资产与负债之间的（　　　）而产生的。




【答案】：D
12、 净稳定资金比率定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比，这个比率必须大于（　　）。
%
%
%
%
【答案】：B
13、下列()属于商业银行面临的技术风险。



，行业竞争更加激烈
【答案】：C
14、在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指()。
、管理不善

，无法为产品定价
，使交易和定价产生了错误
【答案】：D
15、 下列关于资产负债期限结构说法错误的是（　　）。
A.“借短贷长”是最常见的资产负债的期限错配情况
，特别是在每周的最后几天、每月的最初几日，每年的节假日

“借短贷长”的资产负债结构特点所引起的持有期缺口，是一种不可控性的流动性风险
【答案】：D
16、商业银行批量转让不良贷款，转让的本金回收率一般（　　）。
％
％
％

【答案】：B
17、某商业银行支行拟估算辖内网点某段营业时间内接待客户的数量，更适宜采用下列哪种概率分布进行度量？（）




【答案】：D
18、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（　　　）。
、非盈利性和可转化性
、非盈利性和可转化性
、盈利性和不可转化性
、非盈利性和不可转化性
【答案】：B
19、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。

、计量、监测和控制市场风险

、有效性
【答案】：C
20、（2020年真题）根据操作风险损失事件分类，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是（　　　）。
、交割和流程管理事件


、产品和业务活动事件
【答案】：C
21、小李在2010年年初以每股15元的价格购买某股票1000股，半年后每股收到0．75元现金红利，同时卖出股票的价格是16元，则在此半年期间，小李在该股票上的收益率为（ ）。
％
％
％
％
【答案】：C
22、商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。通常，置信水平__________，则相应配置的经济资本规模__________，抵御风险的能力__________。( )
；减小；变高
；越小；越高
；越大；越低
；越大；越高
【答案】：D
23、 新产品／业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是指（　　）。




【答案】：B
24、（2018年真题）下列不属于商业银行风险管理部门职责的是（　　　）。

，为管理决策提供辅助文件
，做出经营战略方面的决策并付诸实施
，并协助财务控制人员进行价格评估
【答案】：C
25、按照马柯维茨的投资组合理论，市场上的投资者都是理性的，即（　　）。
、厌恶风险
、厌恶风险
、偏好风险
、偏好风险
【答案】：A
26、下列关于个人信用评分系统的说法，错误的是（　　　）。




【答案】：D
27、下列关于土地使用权变更登记的说法，正确的有（　　）。
，自土地变更登记完成时发生效力
，无须再进行登记公示而直接发生效力
、仲裁裁决、继承、遗赠等而取得的土地使用权，可以不经登记
，抵押人经抵押权人同意转让抵押财产，转让的价款超过债权数额的部分归抵押人所有，不足部分由债务人清偿
、仲裁委员会的法律文书或者人民政府的征收决定等，导致物权设立、变更、转让或者消灭的，自土地登记完成时发生效力
【答案】：B
28、下列声誉风险管理中，不属于董事会及高级管理层的责任的是（　　　）。


、评估和监测声誉风险状况

【答案】：D
29、下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是（）。
“先落实抵押手续、后放款”

“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失
／好处协助骗贷
【答案】：B
30、某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险暴露为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为（ ）。
％
％
％
％
【答案】：B
31、操作风险评估中的定性分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的( )作出评估。




【答案】：B
32、假设1年后的1年期利率为7%，1年期即期利率为5%，那么2年期即期利率（年利 率）为（　　　）。
. 00%
. 00%
. 00%
. 00%
【答案】：B
33、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）。




【答案】：D
34、 房地产抵押权设立的必备要件为（　　）。




【答案】：D
35、利用5年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行保值，当收益率曲线变陡时，该10年期政府债券多头头寸的经济价值会（　　　）。




【答案】：B