2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库及一套答案.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、小王是一名销售人员，根据小王与公司签订的劳动合同，每月小王有3000元基本工资，月度绩效奖金，车补500元，特殊津贴500元。今年6月，小王成功营销大客户，当月月度绩效奖金为5万元，且由于小王的业绩，公司决定给予价值10万元的股份。小王6月工资、薪金所得的课税基数为（　　　）。




【答案】：D
2、邮票投资增值的多少取决于（　　　）。




【答案】：B
3、证券投资基金反映的是（　　　）关系。




【答案】：D
4、反映证券组合期望收益水平与系统风险水平之间均衡关系的方程式是( )。




【答案】：A
5、沈先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，每年保费3650元．年初支付。18岁至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。
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【答案】：C
6、对家庭而言，（ ）应当作为主要的保障手段。




【答案】：B
7、除（）外，继承人有下列行为，确有悔改表现，被继承人表示宽恕或者事后在遗嘱中将其列为继承人的，该继承人不丧失继承权。

, 或者虐待被继承人情节严重
、篡改、隐匿或者销毁遗嘱，情节严重
、胁迫手段迫使或者妨碍被继承人设立、变更或者撤回遗嘱，情节严重
【答案】：A
8、关于证券市场线和资本市场线，下列说法正确的是（　　）。


，任意单一资产或者资产组合的预期收益与总风险之间的关系

【答案】：D
9、金融期权的要素不包括（　　　）。




【答案】：D
10、金融市场为市场参与者提供分散风险的可能，下列属于其实现方式的是（　　　）。




【答案】：A
11、下列关于客户消费观念的变化过程，说法正确的是（　　　）。




【答案】：A
12、激发客户寻找理财师服务的动因往往是客户自身情况的一些变化，客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括()。
、离婚



【答案】：D
13、甲公司向乙汽车运输公司租入3辆载重汽车，双方签订的合同规定，3辆载重汽车的总价值为240万元，租期6个月，。则A公司应缴纳印花税税额（）元。




【答案】：A
14、 下列哪一项不属于人身保险根据保障范围的不同所作的划分?( )




【答案】：B
15、设计一个家族信托需要考虑诸多因素，下列不属于家族信托的要素的是()。




【答案】：D
16、理财师开展业务时，（　　　）是了解客户、收集信息的最好时机。




【答案】：A
17、王某(男)丧偶，一日，王某随儿子王甲乘车外出，坠入山涧，王某不幸当场死亡，王甲经抢救无效，于当天晚些时候也死亡。王某有一笔财产，并且生前未留遗嘱。本案涉及的法律关系是（　　　）。




【答案】：C
18、我国的学生贷款政策主要包括三种贷款形式：国家助学贷款；商业助学贷款；出国留学贷款。下列关于国家助学贷款、商业助学贷款、出国留学贷款三种贷款利息的说法，正确的是()。




【答案】：A
19、个人理财在国外的发展过程中，（　　　）通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。




【答案】：C
20、按照“实名制”管理要求，劳务企业应当建立所属人员的信息档案，其中包括人员姓名、身份证号、学历和（　　　）。




【答案】：C
21、通常情况下，教育方面的投入和未来职场的收入呈( )关系。




【答案】：A
22、 以下不属于企业财产保险的投保人的是（）




【答案】：A
23、下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（　　　）。
，客户不参与
，最终决策权在客户
，商业银行不参与
，最终决策权在商业银行
【答案】：B
24、( )为个人理财行业的发展奠定了扎实的财务基础。




【答案】：B
25、风险就是损失发生的不确定性，这种不确定性不包括()。




【答案】：D
26、下列关于子女教育投资规划原则的说法，错误的是（　　　）。



，追求高收益
【答案】：D
27、袁先生与李女士结婚三个月，李女士怀孕，预计9个月后孩子出生。




【答案】：D
28、李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。




【答案】：D
29、（ ）是指一些单位或个人为避免承担损失，而有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给领一下单位或个人去承担的一种风险管理方式。




【答案】：B
30、某商场以“买一赠一”方式销售货物。本期销售A商品50台，每台售价(含税)23400元，同时赠送B商品50件(B商品不含税，单价为1200元/件)。A、B商品适用税率均为17％。该商场此项业务应申报的销项税额是( )元。




【答案】：D
31、万能寿险是在传统寿险的基础上发展起来的，具有许多传统寿险不具备的特征。下列选项不属于万能寿险的特征的是( )。



，投保人不可以从万能账户中领取部分账户价值，供自己支配使用
【答案】：D
32、客户关系管理里，客户的满意度是由以下哪两个因素决定的（　　　）




【答案】：A
33、 一种汇率通常有(　　)位有效数字。




【答案】：C
34、李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了理财师为其进行科学的投资计划。




【答案】：A