2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库（重点）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、 反洗钱国际组织及许多国家都将反洗钱恐怖融资和反扩散融资纳入反洗钱工作范畴，关于恐怖融资表述最不恰当的是（）。




【答案】：C
2、某商业银行资产总额为200亿元，风险加权资产总额为150亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为5亿元，则该商业银行的预期损失率为（）。
%
%
%
%
【答案】：C
3、以下不属于系统安全的是()。




【答案】：D
4、 交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的（　　）。




【答案】：B
5、下列关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是()。
，但一些关键过程和核心业务等不应外包出去
。商业银行也把相应的风险承担者转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或问接的责任
，但是对于外包业务的可能的不良后果，商业银行仍然需要承担责任
，商业银行必须对外包业务的风险进行管理
【答案】：B
6、下列不属于商业银行流动性的主要取决因素的是（　　）。




【答案】：D
7、《商业银行资本管理办法(试行)》加强了对商业银行()的信息披露要求。




【答案】：A
8、 交易帐户记录的是银行为交易目的或对冲交易帐户其他项目的风险而持有的（　　）。




【答案】：C
9、以下不属于信用风险管理领域在市场上和理论上比较常用的违约概率模型的是()。




【答案】：B
10、2008年年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，该事件提示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述中，错误的是()。


，包括建立独立风险管理部门

【答案】：A
11、 国别风险应当至少划分为（　　）个等级。




【答案】：C
12、新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（　　）。




【答案】：D
13、不属于按照个人信贷产品分类进行风险分析的是()。




【答案】：D
14、巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准，对于内部数据，它规定：无论用于计量还是用于验证，商业银行必须具备（　　　）的内部损失数据。




【答案】：A
15、下列关于汇率风险的叙述中，不正确的是( )。

，人民币国际化稳步推进，人民币对美元汇率双向波动风险减小
，主要包括国际收支、通货膨胀率、利率、汇率政策、市场预期以及投机冲击等，以及各国国内的政治、经济等多方面因素

【答案】：B
16、备案机关发现建设单位在竣工验收过程中有违反国家有关建设工程质量管理规定行为的，应在收讫竣工验收备案文件（　　　）日内，责令停止使用，重新组织竣工验收。




【答案】：B
17、商业银行计算机系统故障，使其不能正常为客户提供服务属于()风险。




【答案】：B
18、企业级风险管理信息系统极为复杂，具有（　　）的特点。
、智能化
、经济化
、经济化
、智能化
【答案】：D
19、 对于我国多数商业银行而言，开发风险管理模型遇到的最大难题是（）。
，与实践不符
，难以掌握

，数据真实性难以保障
【答案】：D
20、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为（），该风险为流动性风险的主要诱因之一。




【答案】：D
21、以下关于风险对冲的说法，不正确的是()。
，可以分为自我对冲和市场对冲两种情况


，可以冲销标的资产潜在损失
【答案】：B
22、施工技术交底的内容主要包括（　　　）两个主要方面。




【答案】：A
23、下列选项中，()是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态。




【答案】：B
24、商业银行应当为国别风险的识别、计量、监测和控制建立完备、可靠的管理信息系统。管理信息系统功能不包括(?)。

、不同类型国别风险的计量

、有效、可靠、完整地提供国别风险信息，满足内部管理、监管报告和信息披露要求
【答案】：D
25、（2018年真题）某商业银行通过操作风险与控制自我评估（RCSA），发现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重，决定撤并该网点，这种风险管理方式属于（　　　）。




【答案】：D
26、如果一家国内商业银行的贷款资产情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级类贷款10亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款5亿元，那么该商业银行的不良贷款率等于()。
％
％
％
％
【答案】：C
27、在战略风险评估中，对于影响轻微发生的可能性低的风险，战略实施方案应该(?)。

、持续监测


【答案】：B
28、市场风险内部模型法的局限性不包括（　　）。



、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示
【答案】：D
29、马柯维茨提出的（　　）描绘出了资产组合选择的最基本、最完整的框架，是目前投资理论和投资实践的主流方法。
—方差模型



【答案】：A
30、 中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定（　　）负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施，定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性。




【答案】：D
31、 某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002～2007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积累、恶化的综合作用结果。
、市场风险和操作风险
、战略风险和操作风险
、声誉风险和战略风险
、市场风险和战略风险
【答案】：D