2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库含答案（完整版）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程是指()。
／业务风险评估
／业务风险识别
／业务风险控制
／业务风险计量估与控制
【答案】：A
2、 下列关于声誉风险的说法，错误的是()。




【答案】：B
3、根据风险和收益匹配原则，商业银行一般选择四种策略控制操作风险，下列（）不属于商业银行控制操作风险的策略。




【答案】：D
4、主权风险属于（　　　）。




【答案】：D
5、商业银行的整体风险控制环境不包括(?)。




【答案】：D
6、（ ）通常为一定历史时期内损失的平均值。




【答案】：A
7、银行要承受不同形式的（　　　），这包括因金融创新的步伐过快，不能保证金融交易的合 法性，从而无法获得相应法律保护的风险。




【答案】：A
8、（2020年真题）下列关于商业银行信用风险预期损失的表述，错误的是（　　　）。


、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积

【答案】：B
9、 下列各项不是产品设计缺陷表现的是()。




【答案】：D
10、 市场风险是指（　　　）的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险。



?
【答案】：D
11、 商业银行董事会及其（　　）应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告，对商业银行风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意见。




【答案】：C
12、以下不属于按照个人信贷产品分类的风险分析的是（　　）。




【答案】：D
13、下列关于操作风险的描述，正确的是（　　　）。

，操作风险的计量手段已经非常成熟

，如信用风险和市场风险
【答案】：C
14、（2018年真题）（　　　）是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是让非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移。




【答案】：C
15、商业银行精确计提市场风险资本的前提和基础是（）。




【答案】：A
16、 商业银行在产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程是指（　　　）。
／业务风险评估
／业务风险识别
／业务风险控制
／业务风险计量
【答案】：B
17、在市场风险管理实践中，商业银行应当对交易账簿头寸按市值每( )至少重估一次价值。




【答案】：A
18、在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指（　　　）。
、管理不善

，无法为产品定价
，使交易和定价产生了错误
【答案】：D
19、国家进行宏观调控使商业银行不得不及时调整有关信贷政策以避免造成损失，是指外部事件中的()。




【答案】：C
20、交通事故、火灾事故自发生之日起（　　　）日内，事故造成的伤亡人数发生变化的，应当及时补报。




【答案】：D
21、商业银行一个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标 和（　　　）




【答案】：C
22、（2018年真题）下面各项中，不是信贷审批原则的是（　　　）。




【答案】：B
23、（2022年7月真题）资本充足率是监管部门限制银行过度承担风险，保证金融市场稳定运行的重要工具，下列关于我国商业银行资本充足率的表述正确的是（）。
、市场风险、操作风险和流动性风险加权资产

《巴塞尔Ⅲ最终方案》计算各级资本和扣除项

【答案】：D
24、下列关于组合资产模型监测商业银行组合风险的说法，正确的是（　　　）。


Portfolio View模型直接估计组合资产的未来价值概率分布
Metrics模型需要直接估计各敞口之间的相关性
【答案】：C
25、下列选项中，不是商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标的是(?)。
、计量或评估、监测和报告

、风险变化趋势及长期发展战略相匹配

【答案】：D
26、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。




【答案】：D
27、在操作风险损失中，资金划转错误所带来的损失属于（ ）。




【答案】：C
28、已知回收金额为1亿元，，，采用回收现金流法计算违约损失率为（）。
%
%
%
%
【答案】：A
29、对计入所有者权益的可供出售债券公允价值负变动可从附属资本中扣减的比例为( )。
％
％
％
％
【答案】：D
30、（2019年真题）下列选项中，最能反映商业银行面临的操作风险的是（　　　）。




【答案】：B
31、（2019年真题）计算杠杆率时，一级资本与一级资本扣减项的统计口径与（　　　）有关计算资本充足率所采用的一级资本及其扣减项保持一致。




【答案】：A
32、下列用于判断企业的偿债资格和能力的是（　　）。




【答案】：D
33、 某银行2015年贷款应提准备为1100亿元，贷款损失准备充足率为80％，则贷款实际计提准备为（　　）亿元。




【答案】：A
34、下列各项中，属于商业银行存款的是（　　）。




【答案】：B
35、资本充足程度监管指标包括()。




【答案】：B
36、2009年1月，（　　）明确指出，银行应将声誉风险纳入其风险管理体系中。
A.《商业银行声誉风险管理指引》
B.《巴塞尔新资本协议(征求意见稿)》
C.《巴塞尔资本协议》
D.《资本协议市场风险补充规定》
【答案】：B