2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库含答案【综合题】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、下列选项中，不属于操作风险关键风险指标的是（　　）。




【答案】：B
2、（2019年真题）从广义上讲，与法律风险密切相关的有（　　　）。




【答案】：B
3、负责发起账户初始划分、账户分类调整申请的部门是（　　）。




【答案】：D
4、在商业银行的经营过程中，（　　　）决定其风险承担能力。




【答案】：D
5、()处在声誉风险管理的第一线。




【答案】：C
6、假设某银行在2012会计年度结束时，其正常类贷款为30亿人民币，关注类贷款为15亿人民币，次级类贷款为5亿人民币，可疑类贷款为2亿人民币，损失类贷款为1亿人民币，则其不良贷款率为（　　）。
％
％
％
％
【答案】：A
7、下列风管材质中，不属于金属风管的是（　　　）。




【答案】：D
8、施工过程中大量的设计变更仍需采用（　　　），否则会对竣工结算造成影响。




【答案】：B
9、假设在持有期为1天，置信水平为95%的条件下，银行某种资产组合的风险价值VaR为1万美元，则表明该资产组合（）。
，有95%的可能性其损失超过9500美元
，有95%的可能性其损失不会超过9500美元
，有95%的可能性其损失超过1万美元
，有95%的可能性其损失不会超过1万美元
【答案】：D
10、下列关于资本监管要求的说法，错误的是（　　）。
—％
％
％
％
【答案】：C
11、假设资本要求(K)为2%，违约风险暴露(EAD)为10亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，风险加权资本（RWA）为()亿元。




【答案】：B
12、（2019年真题）下列属于二级资本工具合格标准的是（　　　）。
，并且只有在收入能力具备可持续性的条件下才能实施资本工具的替换
，实缴资本的数额被列为权益，并在资产负债表上单独列示和披露
，且发行时不应造成该工具将被回购、赎回或取消的预期，法律和合同条款也不应包含产生此种预期的规定
，受偿顺序排在最后。所有其他债权偿付后，对剩余资产按所发行股本比例清偿
【答案】：A
13、现金头寸指标等于()
A.（现金头寸+应收存款）/总资产



【答案】：A
14、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债1=1800亿元，资产加权平均久期为DA=5年，负债加权平均久期为D1=3年，根据久期分析法，如果市场利率从4％下降到3．5％。则商业银行的整体价值约（ ）。




【答案】：B
15、施工企业内部通过奖励或惩罚经济手段进行施工项目的进度控制方法属于（　　　）。




【答案】：B
16、直接体现商业银行的风险管理水平和研究／开发能力的是（　　）。

、动态／交互式的风险监测和报告系统
，识别商业银行所面临的各种风险

【答案】：B
17、下列对于久期公式的理解，不正确的是（ ）。




【答案】：D
18、以下不属于国际上应用比较广泛的信用风险组合模型的是(?)。
?Metrics模型
?Portfo1io?View模型
?Risk+模型
?Monitor模型
【答案】：D
19、下列资产证券从资产质量看可分为（　　）。




【答案】：B
20、 银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于（　　）。
、准确性和可靠性


、评价
【答案】：D
21、风险识别的环节包括()。




【答案】：C
22、（　　）是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。




【答案】：C
23、土地登记的实质是（　　）。




【答案】：B
24、下列关于风险管理策略的说法中，正确的是( )。
“将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”
(损失发生以前)对所承担的风险进行价格补偿


【答案】：B
25、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（　　）活动属于这一因素。

，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长
，但在工作中利用这种缺陷

【答案】：B
26、下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是()。




【答案】：C
27、一般而言，专家系统在分析信用风险时主要考虑两方面因素，其中属于与市场有关的因素的是（ ）。




【答案】：B
28、利用信用评分模型进行信用风险管理时，对个人客户而言，可观察到的特征变量不包括()。




【答案】：D
29、由于技术原因，商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争，因而在 竞争中处于劣势，这种情况下商业银行所面临的风险属于（　　　）。




【答案】：D
30、( )是国内企业/机构类业务最重要的部分，也是国内商业银行最主要的商业银行业务。




【答案】：C
31、甲公司总承包某超高层五星级酒店工程，并将其中的机电安装工程分包给乙公司完成，其电力供应的干线为电力电缆，电力电缆从地下一层的变配电室经电缆沟通至多个电缆竖井，再经电缆竖井至各层的分配电箱，电缆数量大、规格多、路径曲折，部分电缆出竖井后经导管或桥架到用电点，为此项目部制定编写了电缆敷设专项方案用于施工，保证了电缆敷设的顺利进行。根据背景资料，回答下列问题。

，同截面电缆应先敷设低层，后敷设高层，要特别注意，在电缆轴附近和部分楼层应采取防滑措施
、铠装压扁、护层断裂和表面严重划伤等缺损
，应敷设一根立即整理一根、卡固一根
【答案】：A
32、()于2007年修订了《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》。




【答案】：B
33、时间价值的定义是()。




【答案】：A
34、( )是由于和银行有关的负面消息、宣传和流言引致客户流失，以及诉讼或盈利下 降等事件在市场传播给商业银行的形象带来不利影响而导致的损失，市场传言或公众印象都 是决定这类风险水平的重要因素。




【答案】：C
35、下列关于公允价值的说法中，错误的是( )。

，公允价值可以直接使用可获得的市场价格

，公允价值将无法获得
【答案】：D
36、下列选项中，关于客户风险外生变量的说法，不正确的是（ ）。

，对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动，应给予较大的容忍度
，应该给予较小的容忍度
，不用监测其他变量
【答案】：D