2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及参考答案（模拟题）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、商业银行面临的(?)要求商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性。




【答案】：B
2、（2018年真题）在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（　　　）。
／机构存款为主，资产以中短期贷款为主
／机构存款为主，资产以中长期贷款为主
，资产以中长期贷款为主
，资产以中短期贷款为主
【答案】：D
3、商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险。这里所述的商品不包括（ ）。




【答案】：D
4、启动排烟风机后，排烟口的风速宜为（　　　）。
~
~3m/s
~4m/s
~5m/s
【答案】：C
5、下列关于风险管理部门的说法，不正确的是()。




【答案】：A
6、下列关于久期缺口的理解，不正确的有（　　　）。
，如果市场利率下降，银行的市场价值将增加
，如果市场利率下降，银行的市场价值将减少
，如果市场利率上升，银行的市场价值将减少
，银行整体市场价值对利率的变化越敏感
【答案】：D
7、张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限l5年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便提前向其发放贷款，不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为()引起的操作风险。




【答案】：B
8、关于资本转换因子，下列说法错误的是（　　　）。

，其资本转换因子越高
，风险越高的组合计划的授信额越高
，可将以资本表示的组合限额转换为以计划授信额表示的组合限额
【答案】：C
9、()是指某些行业出现产业结构调整或原材料价格上升或竞争加剧等不利变化时，贷款组合中处于这些行业的借款人，可能因履约能力整体下降而给商业银行造成系统性的信用风险损失。




【答案】：A
10、（2020年真题）下列对商业银行久期缺口的描述，恰当的是（　　　）。
，久期缺口为正值
，久期缺口为负值
，久期缺口为零

【答案】：A
11、新产品／业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。这体现了新产品／业务风险管理的 ( )原则。




【答案】：D
12、（2019年真题）下列（　　　）属于商业银行提高资本充足率的分子对策。




【答案】：D
13、一个典型和完整的洗钱过程不包括（　　　）




【答案】：C
14、 效率原则是四大监管原则之一，它具体是指中国银监会在进行监管活动中要()，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。



，提高监管效率
【答案】：D
15、如果某商业银行持有3000万美元即期资产，2700万美元即期负债，美元远期多头1500万，美元远期空头1200万，那么该商业银行的即期净敞口头寸为()




【答案】：B
16、根据计量的结果．通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险（　　）。




【答案】：D
17、企业级风险管理信息系统极为复杂，具有（　　）的特点。
、智能化
、经济化
、经济化
、智能化
【答案】：D
18、（2021年真题）通常在商业银行实际运营情况下，下列对资产负债表期限结构的表述最恰当的是（ ）。




【答案】：D
19、银行账户中的项目通常按( )计价。




【答案】：C
20、( )是RAROC基础的重要组成部分。




【答案】：A
21、()是审慎监管的核心。




【答案】：A
22、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是（）。
、管流程、管内控、提高透明度
、管风险、管制度、提高透明度
、管风险、管制度、提高透明度
、管风险、管内控、提高透明度
【答案】：D
23、（2018年真题）（　　　）指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。




【答案】：A
24、下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是()。




【答案】：D
25、（2021年真题）在商业银行风险管理实践中，风险对冲策略对管理（　　　）最为有效。




【答案】：D
26、 当市场资金紧张导致供需不平衡时，资金可能会出现期限短而收益率高、期限长而收益率低的情况，这种情况表现的是（　　）。




【答案】：B
27、（2020年真题）通常在商业银行实际运营情况下，下列对资产负债期限结构的描述，恰当的是（　　　）。




【答案】：B
28、 按照我国银行的监管要求,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准入、业务准入和（　　）。




【答案】：A
29、 中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标不包括（　　）。
，保护广大存款人和金融消费者的利益
，增进市场信心
，增进公众对现代金融的了解
，维护金融稳定
【答案】：D
30、下列不属于信用衍生产品的特点的是（　　　）。




【答案】：D
31、 （　　）是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求。




【答案】：A
32、 下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是（　　）。
，制定风险管理的程序和操作规程
／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任
，做出经营或战略方面的决策并付诸实施
、财务监督、内部控制监督等监察工作
【答案】：C
33、下列有关在业务经营上实行事业部模式的说法，错误的是（　　）。
，负责银行全面风险管理工作
，负责事业部范围内的风险管理工作


【答案】：C
34、度量单位时间内某商业银行接待客户的数量，常用（　　　）度量概率分布。




【答案】：A
35、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是( )。




【答案】：D