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2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库(网校专用).docx


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第一部分 单选题(500题)
1、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此,他向理财师咨询有关问题。




【答案】:B
2、陈先生投保的运输工具保险属于( )。




【答案】:A
3、商业银行在理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的,应在(   )日内,向投资人披露。




【答案】:A
4、何先生的儿子今年7岁,预计18岁上大学,根据目前的教育消费,大学四年学费为5万元,假设学费上涨率为6%,何先生现打算用12000元作为儿子的教育启动资金,这笔资金的年投资收益率为10%。




【答案】:D
5、根据国家统计局历次人口普查的统计,截至2010年,我均预期寿命达到( )岁,。




【答案】:D
6、人寿保险包括( )等险种。




【答案】:D
7、(   )是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。




【答案】:D
8、某民营企业的老板杨先生,现年40岁,年收入约30万元,但不稳定。杨太太,现年38岁,某中学的特级教师,年收入在4万元左右,收入稳定,参加了社会保险。女儿杨扬今年13岁。杨先生的父亲与杨先生一家同住,现年70岁,无任何收入来源。
,要优先为杨先生投保
,不需要再投保商业保险

,要优先考虑她的保险
【答案】:A
9、总包商资金部门支付工程款项,支付形式为网上转账,(   )集中办理一次。




【答案】:C
10、目前,建筑业劳务培训主要围绕(   )个关键工种开展。




【答案】:B
11、(  )是指单位或个人通过订立保险合同,将其面临的财产风险、人身风险和责任风险等转嫁给保险人的一种风险管理技术




【答案】:B
12、客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉,从熟悉到了解,从了解到理解的过程。客户关系的基础是(   )。




【答案】:B
13、下列产品组合中,风险系数最低的是(   )。
、股票型基金、债券
、活期存款、对冲基金
、货币基金、国债
、基金、股票
【答案】:C
14、(  )不属于普通家庭的债务类型。




【答案】:A
15、王先生今年30岁,在一家大公司工作,该公司效益较好,于今年成立了企业年金理事会,开始企业年金计划,要分别委托一家公司作为投资管理人,一家商业银行作为托管人和账户管理人。




【答案】:C
16、人身保险合同中,关于受益人的规定,下列说法错误的是()。?


,被保险人的法定继承人即为受益人
,受益人不负交付保险费的义务,保险人也无权向受益人追索保险费
【答案】:B
17、随看高等教育产业化的发展,近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金,也开始考虑尽早筹备儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁,刚上小学二年级,学习成绩一直不错, 预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解,同时也不太清楚教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财师咨询。




【答案】:D
18、流动资金管理措施不包括(   )。
"金预算,加强资金调控
,积极防范投资风险
,确保现金流充盈
,确保资金安全
【答案】:D
19、下列(   )不属于投资收入。




【答案】:A
20、财产保险与人身保险一样,是按照标的划分的保险两大种类之一。下列关于财产保险的说法不正确的是()。


、责任保险、信用保险

【答案】:C
21、下列关于责任保险的说法正确的是()。




【答案】:C
22、某投资者于2008年7月1日买人一只股票,价格为每股12元,同年10月1日该股进行分红,每股现金股利0.5元,同年12月31日该投资者将该股票卖出,价格为每股13元,则该项投资的年化收益率应为( )。




【答案】:D
23、 欧美国家的学校注重培养学生的能力中不包括(?)。




【答案】:B
24、丁克家族是由英文“Dink”(即“Double Income No Kids”)翻译而来,意指夫妇双方都有收入,但是不愿意生育子女,不需要为后代留下遗产,经济压力小,生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这样的生活方式,他俩还有30年退休,估计退休后会生活25年。考虑到各种因素,退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿




【答案】:B
25、李海浪的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知李海浪目前有生息资产20万元,并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看,英国留学需要花费30万元,教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。




【答案】:D
26、李某是名富商,有3个弟弟,其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史,与两任配偶各生个了一个女儿,目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症,为了避免家庭财产纠纷,他打算对自己咨询了理财师。

,由李某的3个弟弟继承这部分
,通过法定继承的方式来处理
,由李某的子女代位继承
【答案】:C
27、邱先生在购买保险的时候,发现保险合同中所载明的风险一般是在( )的基础上可测算的且当事人双方均无法控制风险事故发生的纯粹风险。




【答案】:A
28、张先生夫妻目前均40岁,预计退休年龄均为60岁,儿子12岁,目前读初一。家庭年税后收人为30万元,张先生20万元,妻子刘女士10万元。家庭目前有房屋(市值)100万元,汽车(折旧)10万元,目前储蓄15万元,家庭无负债,家庭年生活费用开支为12万元。其中,张先生个人年生活支出为4万元,张先生家庭的理财目标有:准备应急基金6万元,教育基金现值30万元,退休基金夫妻二人计120万元。




【答案】:A
29、保险合同的( )意味着订立的保险合同对双方当事人产生法律约束力。




【答案】:D
30、李先生今年35岁,是某大学一名教师,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变,李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素,李先生的退休规划要求如下:①预计李先生退休后每年需要生活费11.5万元;②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算,预计李先生可以活到82岁;③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金;④采用定期定额投资方式;⑤退休前投资的期望收益率为6.5%;⑥退休后投资的期望收益率为4.5%。




【答案】:D
31、李刚的生父早年去世,留下遗嘱,将20万元遗产留给李刚。三年后李刚母亲改嫁给王某,此时李刚的姐姐已经出嫁,与王某未形成抚养教育关系,李刚随母亲搬到王某家住,并由王某继续抚养李刚至成人。15年后,王某去世,去世时与李刚母亲共有财产60万元,未留遗嘱。王某去世后,王某与前妻的孩子王林申请继承王某的遗产,王林在王某离婚后一直与母亲居住在一起。




【答案】:B
32、综合理财规划的第一步是帮助客户了解“现在身处何方”,以下不是理财师帮助客户了解清楚“现在身处何方”的切入点是( )。




【答案】:D

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