2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及答案（易错题）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、关于风险识别/分析，下列表述正确的是（）。

、最常用的方法


【答案】：A
2、下列选项中，属于行业经营风险因素的是( )。




【答案】：D
3、下列关于压力测试，说法错误的是（　　）。




【答案】：D
4、与土地登记的一般程序相比，下列各项不属于初始土地登记程序特殊性的是（　　）。




【答案】：D
5、下列属于审慎经营类指标的是（）。




【答案】：B
6、（　　）是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。




【答案】：A
7、对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额属于市场风险限额指标的（ ）指标。




【答案】：B
8、（2018年真题）（　　　）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。




【答案】：D
9、商业银行采用高级计量法，建立模型使用的内部损失数据应充分反映本行操作风险的实际情况。其中，（ ）不属于高级计量法体系。




【答案】：C
10、商业银行限额管理对控制其各种业务活动的风险是很有必要的．以下有关限额管理的说法，不正确的是()。
(单一法人或集团法人)所确定的、在一定时期内商业银行能够接受的最大信用暴露
，给予客户的授信额度只包含贷款，而不包括其他或有负债

，还必须将客户在其他商业银行的原有授信、在本行的原有授信和准备发放的新授信一并加以考虑
【答案】：B
11、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为( )，该风险为流动性风险的主要诱因之一。




【答案】：B
12、（2020年真题）下列法律法规或管理要求，不属于我国商业银行监事会履行职责的依据的是（ ）

B.《巴赛尔协议Ⅲ》
C.《公司法》
D.《商业银行资本管理办法（试行）》
【答案】：B
13、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元,上半年因核销等因素使用拨备5亿元,补提7亿元。如果6月未根据账面计算应提货款损失准备10亿元,则6月末该行贷款损失准备充足率为（??）
%
%
%
%
【答案】：B
14、操作风险评估步骤不包括（　　　）。




【答案】：C
15、（2020年真题）市场风险存在于银行的交易业务和非交易业务中，分为（　　　）。
、汇率风险、股票风险和商品风险
、汇率风险、股票风险和波动率风险
、汇率风险、波动率风险和商品风险
、汇率风险、股票风险和期权风险
【答案】：A
16、某商业银行董事会明确定位银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银 行。2002?2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益 的次级债券。2008年起因收到金融危机的冲击，该银行面临的流动性风险是其（　　　）长期集 聚、恶化的综合作用结果。
、市场风险和操作风险
、市场风险和战略风险
、战略风险和操作风险
、声誉风险和战略风险
【答案】：B
17、施工设计未注明试压合格标准，，需稳压（　　　）。




【答案】：D
18、用于计算监管资本的内部操作风险计量方法，必须基于对内部损失数据至少（　　　）年的观测，无论内部损失数据是直接用于损失计量还是用于验证。




【答案】：C
19、风险管理评级是对银行风险管理系统，即( )的政策、程序、技术等的完整性、有效 性进行评价定级的过程。
、计算、监管和防范风险
、计算、监测和控制风险
、计算、监管和控制风险
、计算、监测和防范风险
【答案】：B
20、商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元，%，%，%。假设客户违约后，银行的贷款将遭受全额损失，则该笔贷款预计到期可收回的金额为()万元。




【答案】：C
21、贷款组合的整体信用风险通常（ ）单笔贷款信用风险的简单加总。




【答案】：D
22、根据业务活动，外汇敞口大致可以分为交易性外汇敞口和( )。




【答案】：A
23、下列关于银行资产、负债利率风险的说法，不正确的是（　　　）。
，银行资产价值下降
，银行负债价值上升
，资产的利率风险越大
，负债的利率风险越大
【答案】：B
24、商业银行可将核心存款的()投入流动资产。
%
%
%
%
【答案】：A
25、 对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括（　　）。




【答案】：C
26、巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作风险的第 一道防线是严格的（　　　）。




【答案】：B
27、自由时差是指（　　　）。
，可以延误的最长时间
，允许延误的最长时间


【答案】：B
28、利用信用评分模型进行信用风险管理时，对个人客户而言，可观察到的特征变量不包括()。




【答案】：D
29、反洗钱有三项主要制度，其中处于基础地位的是（　　）。




【答案】：B
30、多重信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（　　　）直接将转移概率与宏 观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型的一 系列参数值。
模型
Risk+模型
Portfolio 模型
模型
【答案】：C
31、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于()。
、评价
、准确性和可靠性


【答案】：A
32、下列关于风险管理部门的说法，正确的是（　　　）。




【答案】：A
33、根据我国监管机构和《巴塞尔新资本协议》的要求，商业银行计算市场风险加权资产，应 采用（　　　）来进行。




【答案】：D
34、施工成本分类的方法，按生产费用进入成本的方法划分为（　　　）。


、计划成本和实际成本

【答案】：B
35、公司治理是现代商业银行稳健运营／发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行控制操作风险的基石。商业银行治理结构中，“建立本部门持续有效的操作风险识别、评估、控制／缓释、监测及报告程序”，是(?)的责任。




【答案】：D