2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附答案【满分必刷】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、（2018年真题）2016年年初，某银行次级类贷款余额为1000亿元，其中在2016年年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间因回收减少了200亿元。则该银行的次级类贷款迁徙率为（　　　）。
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【答案】：C
2、在我国银行监管实践中，( )监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。




【答案】：D
3、外资银行单个机构从中国境内吸收的外汇存款不得超过其境内外汇总资产的( )。
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【答案】：D
4、买卖其他公司的股票等投资行为属于(?)。




【答案】：B
5、在对贷款保证人进行的分析中，下列各项属于考察范围的是（　　）。




【答案】：C
6、下列各项中，属于商业银行内部评级法指标的是（　　）。




【答案】：B
7、商业银行在开展跨境外包活动时，应当遵守的原则不包括( )。



，应当明确其所在国家或地区监管当局已与我国银行业监督管理机构签订谅解备忘录或双方认可的其他约定
【答案】：C
8、操作风险评估通常从()两个角度开展。




【答案】：B
9、已知回收金额为1亿元，，，采用回收现金流法计算违约损失率为（）。
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【答案】：A
10、商业银行最基本、最常见的风险识别方法是（）。




【答案】：C
11、下列选项中，属于信用风险限额的是（　　）。




【答案】：C
12、在贷款重组流程中，下列不属于准备重组方案的内容的是()。



，限制企业经营活动
【答案】：D
13、下列关于银行资产计价的说法中，错误的是()。

，计算或推算出交易头寸的价值


【答案】：A
14、A银行的总资产为800亿元，总负债为600亿元，核心存款为200亿元，应收存款为40亿元，现金头寸为160亿元，则该银行的现金头寸指标等于()。




【答案】：C
15、()并非银行账户利率风险管理的必经程序，但却是银行账户利率风险管理的基础。




【答案】：B
16、对土地总登记之外设立的土地权利进行的登记是（　　）。




【答案】：B
17、在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是( )。




【答案】：D
18、某商业银行的核心资本为30亿元，附属资本为20亿元，信用风险加权资产为500亿元，市场风险价值(VaR)为4亿元。依据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，该商业银行的资本充足率约为（　　）。
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【答案】：A
19、下列关于计算VaR的方差—协方差法的说法，正确的是（　　　）。




【答案】：B
20、下列选项中，不属于操作风险关键风险指标的是（　　）。




【答案】：B
21、 下列关于个人客户信用风险说法错误的是（　　）。


、法院不能获得个人客户的信息记录

【答案】：C
22、企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人/关键管理人员或与其关系密切的家 庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制。这里的 “主要投资者”是指（　　　）。
%或10%以上表决权的个人投资者
%或5%以上表决权的个人投资者
%或3%以上表决权的个人投资者

【答案】：A
23、假定商业银行某信用等级的债务人在获得贷款后的前3年出现违约的概率(即边际死亡率)分别为2％、3％、3．5％。则根据死亡率模型，该信用等级的债务人在3年期间可能出现违约的概率为()。
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【答案】：B
24、（2018年真题）根据2006年1月1日起试行的《商业银行风险管理核心指标》，商业银行的核心负债比例应（ ）。
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【答案】：D
25、（2018年真题）目前，我国商业银行的资本充足率是以（　　　）为基础计算的。




【答案】：C
26、（2018年真题）《中华人民共和国银行业监督管理法》明确规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循基本原则不包括（　　　）。




【答案】：C
27、（　　）又称为营运能力比率，体现管理层管理和控制资产的能力。




【答案】：B
28、（2018年真题）商业银行所面临的结算风险是一种特殊的（　　　）。




【答案】：B
29、在99%的置信水平下,商业银行的外汇交易部门计算出的隔夜VaR为500万美元,则该外汇交易部门（ ）




【答案】：D
30、商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失，据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（　　　）。


，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素
、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果
【答案】：B
31、 以下关于流动性和流动性风险的关系，说法正确的是( )。
，银行的流动性状况越差，其流动性风险也相应越高
，银行的流动性状况越差，其流动性风险也相应越低
，银行的流动性状况越好，其流动性风险也相应越高
，银行的流动性状况越好，其流动性风险也相应越低
【答案】：D
32、Credit Monitor模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是（　　　）。




【答案】：C
33、（2018年真题）2008年年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，该事件提示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述中，错误的是（　　　）。


，包括建立独立风险管理部门

【答案】：A
34、在国别风险日常监测原则中，( )是指保证信息的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施。




【答案】：B