2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附答案【模拟题】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、下列属于流动性风险外部因素的是()。
、来源不稳定
，导致资产负债期限结构严重不匹配

，导致在银行间市场上融资困难或融资成本提升
【答案】：D
2、()是商业银行进行有效风险管理的最前端。


／合规部门

【答案】：B
3、（　　）是指超出非预期损失之外的可能威胁到商业银行安全性和流动性的重大损失。




【答案】：B
4、下列选项不属于我国商业银行目前的业务种类和运营方式的是（　　）。




【答案】：A
5、（2019年真题）自评工作的原则中，（　　　）原则是指自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证做出恰当的决策并采取适当的管理行动。




【答案】：C
6、RAROC的公式衡量的是()的使用效益。




【答案】：B
7、我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（　　）。
％
％
％
％
【答案】：C
8、（2018年真题）下列关于商业银行风险偏好的表述中，错误的是（　　　）。
，应保持战略规划与风险偏好的协调一致

、条线
，应主要考虑监管者的期望
【答案】：D
9、风险识别包括（　　　）两个环节。




【答案】：C
10、某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为11亿元，若该行当期各项存款金额为2138亿元，该银行超额备付金率为（　　　）。
％
％
％
％
【答案】：A
11、常用的市场风险限额不包括()。




【答案】：A
12、商业银行的()负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。




【答案】：C
13、巴塞尔协议Ⅲ中提到显著提高资本充足率监管标准，通常情况下普通商业银行的普通股充足率应达到(?)，总资本充足率不得低于(?)。
％；％
％；％
％；％
％；％
【答案】：A
14、贷款定价的形成机制比较复杂，其中形成均衡定价的三个主要力量不包括( )。




【答案】：D
15、 管理信息系统是风险监管的内容和要素之一。监管部门对管理信息系统有效性的评判可用（　　）衡量，这些因素受信息需求分析和系统设计设计影响。
、复杂性、及时性
、复杂性、便捷性
、数量、及时性
、及时性、便捷性
【答案】：C
16、（　　）是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。




【答案】：B
17、以分部（分项）工程或专项工程为主要对象编制的施工技术与组织方案，用以具体指导其施工过程的是（　　　）。




【答案】：B
18、质量缺陷是（　　　）。
，直接经济损失也没有超过额度，不影响使用功能和工程结构性安全的，也不会有永久性不可弥补损失
，而引起或造成规定数额以上的经济损失、导致工期严重延误，或造成人身设备安全事故、影响使用功能
，直接经济损失也没有超过额度，影响使用功能和工程结构安全的，也不会有永久性不可弥补损失
，而引起或造成规定数额以上的经济损失、导致工期严重延误，或造成人身设备安全事故、影响使用功能
【答案】：A
19、下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（　　）。



，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化
【答案】：C
20、( )指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。




【答案】：A
21、商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来（　　　）。




【答案】：D
22、下列不属于核心负债的是( )。




【答案】：D
23、某金融产品的收益率为20%，收益率为10%。，则该金融产品的预期收益率为（）。
%
%
%
%
【答案】：C
24、商业银行的（）是指银行业务发展的未来方向及实际的执行计划，因经济环境及科技发展的转变做出的战略改变对银行经营的影响，是银行的策略制定和在实施过程中失当，或未能对市场变化做出及时的调整，从而影响到现在或未来银行自身的盈利、资本、信誉和市场地位的风险。




【答案】：D
25、划拨依法转为出让的的申请人为原划拨国有建设用地使用权人。申请人应当提交的权属证明文件包括（　　）。

《国有土地使用证》
C.《国有建设用地使用权出让合同》


【答案】：A
26、关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法正确的是（　　）。
、经营决策、风险管理和内部控制进行监督
，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策
／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任
、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系
【答案】：D
27、以下不属于声誉风险管理的基本做法的是（　　）。




【答案】：C
28、 中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标不包括（　　）。
，保护广大存款人和金融消费者的利益
，增进市场信心
，增进公众对现代金融的了解
，维护金融稳定
【答案】：D
29、下列关于中央交易对手的说法正确的是（　　）。


，进行多边净额清算

【答案】：C
30、银监会于2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》中关于信息披露的要求，侧重披露（　　）。




【答案】：C
31、（2018年真题）（　　　）是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。




【答案】：C
32、下列关于损失的说法正确的是（　　　）。
，是可以预见的较大损失
，通常为一定时期内损失的平均值（有时也采用中间值）

，通常为一定时期内损失的累计值
【答案】：B
33、 商业银行流动性资产管理过程中，最常用的手段是()。




【答案】：D
34、贷款组合的信用风险识别不包括（　　）。




【答案】：D