2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库含答案【完整版】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、（　　）是商业银行的决策机构。




【答案】：B
2、划拨依法转为出让的的申请人为原划拨国有建设用地使用权人。申请人应当提交的权属证明文件包括（　　）。

《国有土地使用证》
C.《国有建设用地使用权出让合同》


【答案】：A
3、 下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是( )。




【答案】：A
4、下列有关风险控制与缓释流程的说法，有误的是（　　）。
／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致
／收益要求
、风险定价和制定应急预案
，并重新完善风险管理程序
【答案】：C
5、在国别风险管理中，当直接风险主体为特殊目的载体(SPV)，则其最终风险主体为（　　　）。
／地区
／地区
／地区

【答案】：D
6、商业银行的产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程属于( )。




【答案】：A
7、下列不属于单币种敞口头寸的是（　　）。




【答案】：C
8、行业经营风险因素包括()




【答案】：D
9、 银行的审计部门应当至少每()一次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。




【答案】：D
10、下列不属于中国银监会现场检查的重点内容的是()。




【答案】：D
11、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为2亿元，杠杆系数为0．8，则该客户最高债务承受额为()亿元。




【答案】：D
12、商业银行的风险管理模式大体经历了四个阶段，依次是（　　　）。
——资产负债风险管理模式阶段——资产风脸管理模式阶 段——全面风险管理模式阶段
——主动负债风险管理模式阶段——资产负债风险管理 模式阶段——全面风险管理模式阶段
——资产风险管理模式阶段——负债风险管理模式阶 段——全面风险管理模式阶段
——负债风险管理模式阶段——资产负债风险管理模式阶 段——全面风险管理模式阶段
【答案】：D
13、关于理解风险与收益的关系的好处，下列说法错误的是（　　）。



，需要利用现在承担风险的水平调整已经实现的盈利?
【答案】：D
14、土地总登记是指在一定时间内，对辖区（　　）或者特定区域内土地进行的全面登记。




【答案】：B
15、下列关于长期次级债务的说法，正确的是（　　　）。

，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本
，长期次级债务可计人附属资本的数量每年累计折扣为20%

【答案】：C
16、指挥人员的职责与要求，在开始起吊时，应先用微动信号指挥，待负载离开地面（　　　）并稳定后，再用正常速度指挥。
～30cm
～40cm
～20cm
～30cm
【答案】：C
17、关于表外项目，说法错误的是()。

：一部分是按市价计算出的经济资本；另一部分是由账面名义本金乘以固定系数获得
、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险暴露法计算
，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产
【答案】：B
18、当某一时段内的资产(包括表外业务头寸)大于负债时，就产生了( )缺口，此时，市场利率下降会导致银行的净利息收入( )。
；下降
；下降
；上升
；上升
【答案】：B
19、关于重新定价的不对称性，下列说法正确的是()。
，对银行的收益或内在经济价值不会产生不利影响
，对银行的收益或内在经济价值产生不利影响
，对银行的收益或内在经济价值产生不利影响
，对银行的收益或内在经济价值不会产生不利影响
【答案】：B
20、2004年6月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出，()形成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。
、内部审计、市场竞争
、监督监管、市场竞争
、监督检查、市场约束
、外部审计、市场约束
【答案】：C
21、风险规避策略制定的原则是（　　）。




【答案】：C
22、根据《土地登记办法》规定，对当事人提出的土地登记申请，其申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在（　　）日内一次告知申请人需要补正的全部内容。




【答案】：B
23、（2019年真题）风险偏好在制定过程中需要考虑的因素中不包括下列（　　　）因素。




【答案】：D
24、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法，下列选项没有体现的是()。




【答案】：D
25、已知某银行外汇交易部门年收益/损失见下表，则该交易部门的经济增加值（EVA）为（）万元。


C.﹣500
D.﹣1000
【答案】：C
26、地籍测量界址指证时，最终解决方案的选择和决定权在于（　　）。




【答案】：A
27、 《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予（　　）的风险权重。
％
％
％
％
【答案】：A
28、(?)是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。




【答案】：A
29、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期有抵押贷款合同。之后由于经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，()应当承担风险损失的最终责任。




【答案】：D
30、人民银行对商业银行实施宏观审慎监管的核心工具是()。




【答案】：B
31、假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线保持不变，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是（　　　）。


，卖出期限较长的金融产品

【答案】：B
32、下列各项不属于商业银行业务外包的是()。




【答案】：D
33、下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（　　　）。




【答案】：A
34、下列各项中可以防止信贷风险过于集中于某一地区的限额管理类别是()。




【答案】：B
35、每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中 的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。这一步 骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的（　　　）阶段。




【答案】：B