2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及参考答案【综合题】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、单一法人客户的财务状况分析中财务报表分析主要是对（　　）进行分析。




【答案】：A
2、商业银行内部控制措施不包括（）。




【答案】：D
3、 商业银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值为（　　）。




【答案】：D
4、下列关于集团法人客户信用风险特征的说法，错误的是（　　）。




【答案】：C
5、专家系统在分析信用风险时主要考虑两方面因素：与借款人有关的因素、与市场有关的因素，以下不属于与市场有关的因素的是（ ）。




【答案】：A
6、通常战略风险识别可以从（　　）三个层面人手。
、宏观和全局
、战术和全局
、宏观和微观
、中观管理和微观操作
【答案】：D
7、关于久期公式dP／dy=-D×P／(1+y)，下列各项理解正确的是（　　）。
，固定收益产品的价格变动幅度越大



【答案】：A
8、对由股份有限公司或有限责任公司等公路经营企业经营管理的高速公路及其他封闭式公路线路用地而言，公路线路用地登记的持证人是（　　）。




【答案】：A
9、（　　　）是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是让非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移。




【答案】：C
10、 （　　）是商业银行和其利益相关群体保持密切联系的纽带。




【答案】：A
11、资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与风险加权资产之间的比率。这里的资本就是()。




【答案】：D
12、在分析单一法人客户的非财务因素时，在管理层风险方面不需要关注的是（　　）。




【答案】：B
13、 承担操作风险管理的最终责任的是（　　）。




【答案】：A
14、（　　　）表示商业银行在某国可能的业务量相对大小。



(地区)重要性
【答案】：A
15、以下不属于商业银行外包管理的组织架构的是（ ）。




【答案】：B
16、把到期日按时间和价值进行加权的衡量方式是（　　　）。




【答案】：B
17、假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线保持不变，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是()。


，卖出期限较长的金融产品

【答案】：B
18、反洗钱的主要制度不包括（）。




【答案】：B
19、(?)是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。




【答案】：A
20、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是（　　）。
，也是商业银行业务发展的原动力
，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等
，并有效管理金融资产和业务组合

【答案】：B
21、某1年期零息债券的年收益率为16. 7%，假设债务人违约后，回收率为零，若1年期 的无风险年收益率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概 率为（　　　）。
. 05


. 20
【答案】：B
22、 国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（ 　）。




【答案】：D
23、下列盈利能力比率公式，错误的是（　　　）。
=[（销售收入-销售成本）／销售成本]×100％
=（净利润／销售收入）×100％
=净利润／[（期初所有者权益合计+期末所有者权益合计）／2]×100％
=净利润／平均总资产
【答案】：A
24、假定某企业2014年的销售成本为50万元，销售收入为l00万元，年初资产总额为l70万元，年底资产总额为190万元，则其总资产周转率约为()。
％
％
％
％
【答案】：B
25、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带 来（　　　）。




【答案】：D
26、当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)时，即出现（　　）。




【答案】：D
27、下列计算公式中，正确的是（ ）。
=（同业拆借+同业存放+卖出回购款项）／总负债×100％
=最大十家存款客户存款合计／个人存款×100％
=（最大十家同业机构交易对手同业拆借+同业存放）／总负债×100％
=核心负债／总资产×100％
【答案】：A
28、下列业务中包含了期权性风险的是()。




【答案】：D
29、我国对于商业银行流动性监管采用流动性覆盖率指标时要求()
%
%
%
%
【答案】：D
30、新发生不良贷款的内部原因不包括（　　　）。
“三查”制度



【答案】：B
31、下列不属于市场风险计量方法的是（）。




【答案】：B
32、（　　　）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。




【答案】：D
33、银行可能遭受的国家风险包括（　　　）。




【答案】：D
34、反洗钱有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在()。




【答案】：C
35、以下不属于系统安全的是()。




【答案】：D
36、一般汇率风险分为（　　）。
、外汇结构性风险、外汇期货风险、外汇期权风险
、外汇结构性风险、外汇期权风险
、外汇结构性风险、外汇期货风险
、外汇结构性风险
【答案】：D