2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附答案【预热题】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具，二级资本的受偿顺序列在（　　）。
、在一般债权人之后
、优先股之后
、在一般债权人之后
、在优先股之后
【答案】：A
2、下列关于久期分析的说法中，错误的是( )。

，不能反映基准风险
，不能很好地反映期权性风险
，久期分析的结果会不够准确
【答案】：A
3、根据国务院银行业监督管理机构在各监管文件中的流动性风险监管（监测）指标要求，其中核心负债比不小于（）。
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【答案】：C
4、根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类。以下不属于其中分类的是()。




【答案】：B
5、( )是指商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统 识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策 方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失的风险管理方法。




【答案】：B
6、假设某商业银行的信货资产总额为300亿元,若所有借款人的违约概率都是2%,违约回收率为30%,则该商业银行信贷资产的预期损失是（ ）亿元.




【答案】：A
7、某企业2015年销售收入20亿元人民币，销售净利率为14％，2015年初所有者权益为36亿元人民币，2015年末所有者权益为48亿元人民币，则该企业2015年净资产收益率为（）。
％
％
％
％
【答案】：C
8、风险水平类指标不包括（　　　）。




【答案】：C
9、（2019年真题）利用清单法识别声誉风险中，属于市场风险的风险因素是（　　　）。




【答案】：B
10、（2018年真题）信用风险的主要特点不包括（ ）。




【答案】：B
11、市场风险的局限性不包括()。



、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示
【答案】：D
12、土地登记代理人要求报酬应当以（　　）为前提。




【答案】：B
13、商业银行持有的资本是否能够充分覆盖风险，取决于资本充足率计算公式的分子与分母两个部分。下列属于商业银行提高资本充足率“分子对策”的是（　　　）。




【答案】：A
14、中国人民银行根据国际外汇市场行情每日公布外汇汇率()。




【答案】：C
15、（2018年真题）某银行期初可疑类贷款余额为40亿元，其中10亿元在期末成为损失类贷款，期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少了15亿元，则该银行当期可疑类贷款迁徙率为（　　　）。
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％
％
％
【答案】：A
16、()是通过有效地授权审批和监督机制来防范法律风险并采取适当的措施来降低重大法律风险的过程。




【答案】：D
17、（2019年真题）根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（　　　）风险敏感度最高。




【答案】：A
18、（2018年真题）对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是（　　　）。




【答案】：A
19、( )指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点， 随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买入或卖出特定数量的某种交易标的物。




【答案】：C
20、下列选项中，不属于操作风险关键风险指标的是()。




【答案】：B
21、（　　）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。




【答案】：D
22、关于资本转换因子，下列说法错误的是(?)。

，其资本转换因子越高
，风险越高的组合计划的授信额越高
，可以将以资本表示的该组合的组合限额转换为以计划授信额表示的组合限额
【答案】：C
23、定金是指当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的( )。




【答案】：D
24、（2018年真题）根据正常贷款迁徙率的计算公式，在其他条件不变的情况下，下列说法中错误的是（　　　）。
，正常贷款迁徙率越低
，正常贷款迁徙率越低
，正常贷款迁徙率越高
，正常贷款迁徙率越高
【答案】：B
25、在《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与 ( )中的较髙者。
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【答案】：A
26、随机变量的（　　）是对随机变量不确定性程度进行刻画的一种常用指标。




【答案】：B
27、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少()一次。




【答案】：D
28、下列可能会对银行造成损失的事件中，不属于操作风险的是()。




【答案】：C
29、下列不属于商业银行外包管理的组织架构的是（　　）。




【答案】：C
30、下列各项中，不是由操作风险引起的是()。

，输入了月波动幅度
，使期权组合遭受损失
，该时间系列里包括了一个价格的极端值，超过其他价格100倍
【答案】：C
31、下列关于风险管理和商业银行经营关系的说法中，错误的是（　　　）。
，也是商业银行业务发展的原动力

，并有效管理商业银行的业务

【答案】：C
32、商业银行的风险暴露分类不包括()。




【答案】：A