机构信用代码培训手册.doc

庆阳市推广应用机构信用代码培训班
培
训
手
册
二○一二年五月·庆阳
目录
1、庆阳市推广应用机构信用代码工作流程
2、机构信用代码管理系统操作说明
3、机构信用代码系统数据采集接口规范
4、庆阳市推广应用机构信用代码工作方案
5、庆阳市机构信用代码反洗钱应用工作方案
庆阳市推广应用机构信用代码工作流程
机构信用代码的涵义
(一)什么是机构信用代码
机构信用代码是人民银行建立的、以金融业务为基础的一项重要金融基础设施,覆盖所有与金融机构发生业务往来的、各种类型的机构。代码以人民银行派发的结算账户开户许可证核准号为基础编制,由数字和字母组成,包含准入登记管理机构类别、机构类别、行政区划代码、顺序号和校验码5个数据段,共18位。代码以机构信用代码证为载体,通过机构信用代码系统实现对代码相关信息的管理、维护。
X XX XXXXXX XXXXXXXX X
机构信用代码结构图
准入登记管
理机构类别
机构类别
行政区划
顺序号
校验码
(二)机构信用代码的基本属性
机构信用代码是与居民身份证相对应的“机构经济身份证”,具备以下五种属性:一是唯一性,用以唯一识别、区分不同的机构;二是广覆盖性,覆盖所有具有经济活动的、各种类型的机构;三是经济性,与机构的经济和信用活动密切相关,且不增加机构成本;四是实用性,在社会日常经济活动中经常使用,易于推广;五是兼容性,不影响其他代码的功能和应用范围,能够准确、全面对应其他代码,起到连接各行业信用信息的桥梁作用。
(三)机构信用代码与其他机构代码的关系
在机构信用代码制度建立前,我国已有的机构代码分为“原始派发代码”和“衍生代码”。“原始派发代码”是国家机构管理部门在准许机构设立时派发的代码,包括机构编制部门派发的机关及事业单位代码、外交统战部门对准许设立机构派发的代码、民政部门派发的社会团体等社会组织代码、金融监管部门对各类金融机构派发的代码、工商管理部门派发的工商注册号等。上述各类代码主要在特定的领域起标识作用,是设立行政许可和审批的准入条件,无法体现机构的经济性,没有对社会各类机构实现全覆盖。“衍生代码”是指在准入机构编制“原始派发代码”后,其他部门又编制的机构代码,包含人民银行派发的结算账户开户许可证号、税务部门派发的税务登记证号、质检部门派发的组织机构代码等。其中,结算账户开户许可证号涵盖与金融机构发生业务往来的、各种类型的机构,与社会经济活动中的资金收付密切相关,通过金融机构辐射全号只涵盖纳税的机构;组织机构代码则是一种无内在意义的顺序号,与机构经济活动不存在必然联系,其推广依赖于质监以外部门的推动,无法体现机构的经济性和实用性,且不能实现对所有机构的全覆盖。另外,还有一些依法设立的机构目前没有管理部门对其派发代码,如工会、村委会等。机构信用代码能全面覆盖各种类型的机构,且与上述各类代码并存,实现与各类代码的对应、链接,从根本上解决机构信息匹配难、共享难等问题。
(四)建立机构信用代码制度的意义
对于建立机构信用代码制度的意义,总行进行了深入分析和阐述。第一,建立机构信用代码制度,有助于全面推动落实金融账户实名制。以机构信用代码作为机构的身份证,能够为金融机构开展机构账户主体资格审查、身份核实、风险分析等工作提供有力支持,减少开户单位多头核实信息的工作环节和成本投入,提高账户主体信息的准确度和完整度。第二,建立机构信用代码制度,有助于全面提升金融服务水平。通过机构信用代码,能够便捷、迅速地实现银行内部、银行与银行之间、银行与监管部门之间的信息整合与共享,并依托人民银行和银行机构的庞大网点体系,辐射到所有的县、乡、村,为各类经济主体享受全国范围内统一、优质的金融服务提供便利。第三,建立机构信用代码制度,有助于推进惩治和预防腐败工作。通过机构信用代码系统的相关信息,能够实现对特定机构或人员关联关系的追溯,并能利用机构信用代码的链接作用,进入其他信息系统挖掘所涉机构和人员的资金往来、行政监管、违法违规、税费缴纳、守信或违约等信息,为摸底排查、分析判断、定位追责提供有力的数据支持。第四,建立机构信用代码制度,有助于改进社会管理方式。
机构信用代码是一种“桥梁”码,有助于打破部门信息封锁、机构信息共享困难的局面,有利于不同行政管理机关之间共享信息、互通有无,推进社会信用体系建设,加大守信激励、失信惩戒工作力度,提高信息化、网络化办公水平;同时,机构信用代码本身具有良好的统计功能,能为宏观决策提供基础数据参考。
二、机构信用代码证
机构信用代码证是由总行统一设计、统一印制的代码证书。代码证要素包括:代码、名称、地址、有效期、发证单位、发证日期、更新记录。
空白机构信用代码证要作为“重要空白凭证”进行管理。