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分行开业前培训
目录
一、反洗钱及相关知识
二、票据挂失与公示催告
三、结算方式实例分析
会计科技部
2018/5/9
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一、什么是反洗钱,金融机构应履行哪些反洗钱义务?
反洗钱:是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
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金融机构反洗钱义务
1、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
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金融机构反洗钱义务
2、金融机构应按照规定建立客户身份识别制度。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供人民币1万元(含)、外币等值1000美元(含)以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。 客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记。
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金融机构反洗钱义务
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
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金融机构反洗钱义务
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
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金融机构反洗钱义务
3、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。 金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
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金融机构反洗钱义务
4、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。
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金融机构反洗钱义务
5、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
金融机构反洗钱义务
6、配合人行反洗钱监督检查和调查
现场检查配合
非现场监管配合
行政调查配合
其他配合
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