人民币银行结算账户管理.ppt

第一讲人民币银行结算账户管理系统总体概述
人民币银行结算账户管理系统是依据《人民币银行结算账户管理办法》等账户管理制度开发建设,运用现代化技术手段对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行规范的管理信息系统,是《办法》等账户管理制度有效实施的重要支撑,是人民银行和各商业银行管理机构实现非现场银行结算账户管理的重要手段。
建设账户管理系统的背景
账户管理系统建立的意义
银行结算账户作为资金流动的起点和终点,是维护经济金融安全和稳定的重要环节。加强银行结算账户管理,对于从源头上加强现金管理,防范利用多头开户逃税、逃债和逃贷,遏制洗钱、腐败等违法犯罪行为具有重要意义。
建设账户管理系统的背景
账户管理系统(一期)运行情况及作用
账户管理系统一期是2005年6月完成在全国的推广使用。账户管理系统运行后,人民银行各分支机构和银行机构依托于账户管理系统开展了银行结算账户清理核实工作。截至2005年12月31日,,,。
建设账户管理系统的背景
账户管理系统(二期)的运行情况
2006年3月,人总行正式启动账户管理系统(二期)的建设工作,并于2007年4月完成了全国的推广运用。二期系统在一期系统上取消、调整、新增了一些功能,菜单操作更加简便直观。
建设账户管理系统的指导思想
规范银行结算账户的开立和使用,加强银行结算账户的管理。
与相关部门实现数据共享,落实存款实名制,实现账户信息综合利用。
充分考虑账户管理系统的可扩展性和灵活性,适应银行结算账户管理业务发展。
账户管理系统的总体结构
账户管理系统设立总行数据处理中心和省级数据处理中心。
总行数据处理中心对全国银行结算账户业务办理情况进行监督管理。
省级数据处理中心集中存贮辖区内各地所有存款人的开户资料信息和账户信息。
账户管理系统的功能
审核功能
存贮功能
控制功能
查询功能
统计功能
监测功能
系统管理功能
其他功能
账户管理系统的业务处理
核准类银行结算账户的开立、变更和撤销由中国人民银行分支机构通过账户管理系统进行核准;
备案类银行结算账户开立、变更和撤销由中国人民银行分支机构或银行机构通过账户管理系统进行备案。
第二讲银行结算账户的开立
本讲主要讲述基本存款账户、预算单位专用存款账户、QFII(合格的境外机构投资者)及其他特殊专用存款账户、存款人名称与账户名称完全不一致专用存款账户、临时存款账户、一般存款账户、非预算单位专用存款账户等单位银行结算账户的开立业务处理以及个人银行结算账户的开立业务处理。
第一节基本存款账户的开立
存款人的处理
存款人申请开立基本存款账户,应向开户银行提交《人民币银行结算账户管理办法》第十七条、第二十六条等文件规定的证明文件的原件和复印件,并填写开户申请书时,应填写的信息内容包括必须填写项和或有填写项。