太平人寿财富定投产品说明会课件.doc

热烈祝贺
什么是幸福的人生:拥有健康的身体和充足的财富!
什么是幸福人生观!
问题是:碗口再粗只能代表我们挣钱的本事,没有碗底儿了,挣再多的钱也可能打水漂……
碗口大小
代表我们挣钱
能力大小
财务风险
工资
奖金
生意
储蓄
健康保障
投资
工资
奖金
生意
储蓄
投资
建国69>0年,居民财富呈几何级数增长。
居民可支配收入变化:
1957年 235元
1978年 343元
2000年 6280元
2008年 15781元。
来源:《经济参考报》
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一部分富人选择把50%的财富以现金或存款形式持有,或者使用现金替代性产品。
另外一个极端的富人们就是选择把50%的财富用于高风险类投资,参加非常投机的投资。
富裕人口的财富分布呈哑铃状
中国大陆的富人们正在以一种不成熟的“哑铃状”心态“保管”着自己的财富。
——《2007全球财富报告》
企业管理者/专业人士:
关心财富增长,却陷入误区
我是一名管理人员,我
要实现公司定下的有挑战性的目
目标。我不得不全身心投入的工作,
一天至少12小时,有时可能15-16个小时
误区:
重工作收入而轻理财收入,对赚回来的钱疏于管理
沉醉于自己的事业,很少有时间去考虑个人财富问题,使所拥有财富成为“纸上财富”。
一旦遇到金融风险,手中的资金就会缩水
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私营业主/职业投资人:
误区:
对财富成长的信心过大,忽略资产的安全性和合理配置
企业财富与个人财富混合在一起,当企业陷入危机之时,个人财富也迅速缩水,个人生活品质就可能大大降低,高收益并不足以让你的生活高枕无忧
关心财富增长,却陷入误区
“我现在的企业很赚钱,赚了钱,我要扩大项目,发展事业,赚更多钱”
“最近能源、原材料价格上涨,,价格激战,我忙个没完没了啊”
维富
即维护、维持财富,这是理财的起点、立足点,核心就是规避风险
创富
即创造财富,在保值的基础上,寻求科学的投资机会和组合
传富
即传承和转移财富,就是想办法让财富以合适的时机、合适的方式留给后代,确保安全的同时税负最低
财富管理的目标
然而面对现实,我们发现……
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谁偷走了你的70万?



“维富”漏洞-通货膨胀
通货膨胀潜伏的杀手!
假设年通货膨胀率为3。5%
今天的100万
10年后变70。02万
30年后变
34。34万
20年后变
49。03万
经营风险:管理风险、财务风险、技术风险
政策风险:行业政策、汇率
意外风险:人身风险、财产风险
“创富”困惑——企业经营
私营企业“如履薄冰”:中均寿命仅为3-5年,很多企业老板都如履薄冰!
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中国案例:《大败局》
秦池一代“标王”的悲剧
脆弱的三株“帝国”
巨人集团的覆灭
旭日升第一茶饮的美梦
德隆资本大鳄轰然倒下
科利华昨夜英雄,走下神坛
北京玫瑰园房产:冒险家折戟沉沙之地
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生意场等于战场,你可以连续胜利5年或更长,但你能保证20年、30年永远顺利吗?你需要关注家庭财富的持续性
1989年以来一年期银行存款利率走势
微薄的利息让我们是否感叹:太少,太少……
银行一年定期存款利率
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“创富”困惑-银行存款
年通货膨胀率
一年期存款利率(调整后)
利息税
实际年利率
6%
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“创富”困惑——股市
2月27日黑色星期二
股市“跌宕起伏”:股指频繁震荡中,实现保本和赢利的投资者仅占11%,在89%的亏损投资者中,有超过65%的投资者亏损逾五成!
4月19日黑色星期四
6月4日黑色星期一
?B style='color:white;background-color:#990099'>0曾参与中国遗产税法规讨论制定工作的现国务院副总理王岐山表示:从收入分配和政治角度而言,征收遗产税都