银行合规文化.doc

扬合规文化铸工行辉煌
防微杜渐,禁于未然。银行业务的实质就是通过经营风险取得收益,在这个行业里,合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。古语云:矩不正,不可以为方;规不正,不可以为圆。我们应当充分认识到建设合规文化的重要性。
银行的员工行为规范文化是根据巴塞尔协议规定的业务行为规范风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。员工行为规范文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规,而在单位内、团队里确立员工行为规范的理念、倡导业务行为规范的风气、加强业务行为规范的管理、营造业务行为规范的氛围,形成一种良好的软环境。员工行为规范文化对我们工商银行银行的发展有着重要的意义。
歌德曾说:“毫无节制的活动,无论属于什么性质,最后必定一败涂地。”这就是告诉我们,万事都要有规矩,一个家庭有家庭的规矩,一个国家有国家的规矩,一个银行员工,也必须要有遵守银行的规矩。遵守规矩,这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件,是保障我行稳定发展的必须条件,也是我们个人得以成长的必备条件。而这就是我们今天所讲的“行为规范”。作为银行员工我们应该规范业务行为,防范风险,严格要求自己,达到以下要求:
一、掌握业务制度,熟悉业务流程。
平时要加强业务制度和业务流程的学习,特别是一些特殊业务处理的学习和了解,掌握业务监管要求掌握风险防范的要点。通过制度办法的学习,做到应知应会,熟悉业务。加强对风险防范知识的学习。必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律的弊端,视制度为生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,规范操作,从源头上预防案件的发生。
二、严格制度执行,规范业务行为。
作为员工我们要严格执行业务管理办法和操作流程,做到“制度执行不走样,业务行为不走样”,对制度和流程不敷衍了事、不打折扣、不夹带个人感情,不附加条件。
三、增强业务业务行为规范的自主性,筑牢第一道防线
员工行为规范的最终目的就是要主动合规,我们要及时对自己平时的业务进行自我评估,建立业务运行问题库,主动找到平时业务中的风险点,通过批评与自我批评,主动寻求合规,筑牢风险合规的第一道防线。
四、积极配合风险业务行为规范部门的检查,发现问题及时整改
作为员工要服从业务管理部门的管理和指导,配