风险承受能力测试.doc

识别自己的风险承受能力

年龄分数得分( )
年龄部分占20分,25岁以下给20分,,60岁以上给0分。
理财倾向得分( )
以保本为首要考虑给0分,愿意承担有限风险给5分,愿意冒高风险追求高报酬者给10分。
( )
两年之内可能需要变现的投资额占总投资额比例,50%以上者5分,20%~50%者7分,20%以下者10分。( )
2、风险偏好测试

投资原因:你的目标是什么?( )
为养老保险攒钱。0
为其他目的攒钱。5
时间跨度:你在多久之内需要这些钱?( )
两年之内 0
2~5年 1
6~9年 2
10 ~ 15年 3
15年以上 5
时间跨度:需要这些钱时,你会在多长时间取走?( )
两年之内一次取完。0
2~5年之内。 1
6~9年之内。 2
10~15年之内。 3
15年以上。 5
:商品和服务价格普遍上涨会极大的削弱您的投资品的购买力。历史上收益率盖过通货膨胀率的投资品同时也是价值波动最大的。关于通货膨胀,你最认同下面哪个观点? ( )
我偏好收益稳定的投资品,收益率跟通货膨胀率持平或略高于通货膨胀率就可以避免损失。0
我偏好稳定收益,但是收益率也应该高于通货膨胀率。1
我希望收益率比通货膨胀率高很多,但是不希望投资品的价值波动太大,也不愿意有损失。3
我希望最大化投资品的收益率,并可以接受其价值发生较大的波动,甚至是经常性的贬值。5
:投资组合即为一篮子不同的投资品。一个具体的投资组合的收益取决于其中投资品的组合方式。下图显示了四种一年期投资组合的收益(从好到差)。
你最喜欢的投资组合是哪个?( )
组合A 1
组合B 2
组合C 3
组合D 5
:某些投资者为了长期的投资回报,愿意接受投资组合的定期贬值。对于下面的观点,你会有那种反应?如果投资品经常发生较大的贬值有助于提高长期收益,我愿意接受这种贬值。( )
强烈同意 5
同意 3
不同意 1
强烈不同意 0
:下面的图显示了三种投资组合在10年期内可能的收益变动。你最愿意采用哪一种?( )
1
3
5
:一个好的多样化投资组合是在考察了该投资者的理财目标和风险接受程度后,由以下三种资产合理组成:现金、定期收入和股票。假设你有一个10年来一直表现优异的多样化投资组合,去年贬值了20%,你会采取何种反应?
我不会改变我的投资组合。 5
我会至少等一年看是否要换成更保守些的品种。3
我会至少等3个月看是否要换成更保守的品种。 2
我会立刻换成更保守的品种。1
:下面的观点描述了投资1万美元于5种投资组合后可能的增值和损失概率。你会投资于哪一种?
第一年末投资组合价值可能达到10,300美元,不会发生任何损失。0
第一年末投资组合价值可能达到10,600美元,八年中可能有一年发生损失。1
第一年末投资组