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银行(信用社)合规演讲:合规在我心中
通过开展合规文化与执行力建设年主题学习,使我认识到要落实执行力就必须强化合规建设,明确了“合规文化应该成为银行文化的一部分,应被视为银行内部管理的一项核心风险管理活动。“合规”是“执行力”的根本体现。要强化合规建设首先应牢固树立“人人合规”,“主动合规”的理念,必须认识到开展合规文化教育,是切实防范经营风险,遏制大要案件事故发生的根本保证;是提高队伍素质,推动反腐倡廉工作发展的重要途径;是解决突出问题,切实保护我们干部职工积极性的迫切需要;是持续开展合规化经营的保障。可以看出,开展执行力建设主题学习活动是以端正风气、严明纪律、规范行为、促进发展为目的的,是有针对性的解决干部职工队伍在思想作风、经营作风和工作作风等方面存在的突出问题而开展的。
使我明白“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念,增强全员依法治行、合规经营、增强遵章守纪意识、不断强化内部控制,提升经营管理层次,有效防范和化解经营风险,遏制违法、违纪、违规案件,为全行合规经营持续开展提供有效保障。通过学习和深入剖析,使我明白了“三个道理”。一是明白了执行法规制度不仅仅是个人行为,更重要的是一种企业行为;不仅仅是个人的需要,更重要的是社会责任;不仅仅关系到个人的前途,更重要的是关系到事业的兴衰成败。二是明白了岗位制约的必要性,同事之间是合作关系,而不是利用关系。银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规,而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围,形成一种良好的软环境。
第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。
要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事,不是监管者要我做,而应是我们自己要做,而且要自觉地做。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,合规能为银行创造价值,有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要;是完善制度管理体系,从源头上预防风险的迫切需要;是落实科学发展观,实现农信社新一轮发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全社员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准,努力培育员工的合规意识,在全行上下推行"合规人人有责"、"主动合规"、"合规创造价值"等合规理念,倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。
第二、建立健全合规管理组织机制。
一定要充分认识设立合规部门的重要性,努力克服人少、任务重和时间紧等困难,设置独立的、强势的合规部门,并高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质,又要具有较强的个人素质,要选派那些具有高度的敬业精神,相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中,培养和造就一支高素质的专业化队伍。合规管理组织机制必须实行一把手负责制,层层落实责任制,明确合规部门在本社的枢纽地位,界定好合规部门与业务部门的关系:业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线,合规部门在事前与事中