风险识别，反欺诈.pptx

阿里安全
外贸电商风险识别
1. 什么是电商欺诈
2. 什么是贸易投诉
目录
3. 电商欺诈类型

1. 什么是电商欺诈
电子商务中的诈骗罪,是以非法占有为目的,通过网络信息系统虚构
事实或者隐瞒真相,骗取数额较大的财物的行为。
在法律形式上,电子商务中的诈骗罪跨越了
现行刑法中规定的普通诈骗罪和特别诈骗罪,
但在实际生活中,它又仅仅是这些犯罪的一种
表现形式。
2. 贸易投诉是什么
买卖双方在交易过程中产生交易争议,若双方无法协商或协商不能达成一
致意见的情况下,一方或双方可申请提交阿里巴巴进行斡旋处理。
•阿里巴巴介入后,会通知到买卖
双方该贸易投诉产生。
3. 跨境电商欺诈类型
从行为人的角度进行分类
双方欺诈
三方欺诈
其特点是,自始至终都是两方在实施交易行为。
犯罪分子在窃取到交易信息后,冒充其
中一方,利用时间差和双向蒙骗的手法,
骗取交易双方的利益。
双方欺诈案例
,一方主体以非法占有为目的,通过虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取对方的信任,进而使
对方支付货款或者发出货物,而不履行或者不完全履行己方义务,以骗取对方财物的。
案例
A使用伪造的虚假身份注册成为某电商平台的卖家,在平台上以明显低于市场
价格的标价出售产品。买家B向A询价且经过沟通后达成交易协定;B在付款后
发现再也联系不上A(即在交易付款后未收到货物或者货品严重不符约定)。
伪造身份
明显低价
三方欺诈案例
涉及到电子商务双方之间和第三方,本文称之为“三角电子商务诈骗”。
案例
A通过利用网络信息传输过程中的不安全性,窃听,截取买家B发送给外贸电
商C的询价信息,并冒充C的名义与B进行交易实施诈骗。
截取信息
冒充交易
阿里安全提示:
贸易投诉如果没有配合及时解决,将会有很大可
能升级成为欺诈案件,被投诉方将有可能承担经
济和法律上的责任
4. 贸易投诉类型
——未收到货物(严重)
直接不发货
买家付了款之后,供应商在收到投诉时,货物仍然
未发出。
虚假发货
买家付款之后,供应商提供了虚假发货凭证,供应
商收到投诉时,投诉方没有收到货物或者提供的物
流单号无追踪信息。
邮箱被盗
买卖双方协商一致买家退货后,供应商不予解决
(拒绝重新发货、拒绝退款、不合理拖延、联系不
上等)。
4. 贸易投诉类型
——货物与约定不符
严重质量问题
买家收到的货物,存在严重的质量问
题。
严重短装
买家收到的货物少于合同约定的数量或者重量。
假货
买家收到的货物是假货,不是正品。