银行员工合规体会：合规操作，从我做起.doc

进入华商行从事柜面工作,上岗以来,我听得最多的就是合规操作。一开始思想上并没有对此有什么强烈的意识,觉得不过是老生常谈罢了,不会起到什么决定性的作用。但通过这段行内组织的“双基”应知应会学习、送法下基层等一系列的教育培训以及对多起具体案件的学习,揭示出了银行日常工作中对制度条例执行不严、有章不循的危害性。它像一张警示牌,时时刻刻提醒着我要严格遵守国家法律法规和银行从业的各项规章制度,只有这样,才能把工作真正地做好。
作为一名基层员工,我深刻意识到,任何问题、差错和案件的产生,都不是一朝一夕突然形成的,而是会从小到大、从量变到质变的。从以往经典的案例来看,正是由于日常工作中一些员工对制度执行不到位,存在各种风险隐患并且长期不做整改;还有的员工经验主义至上,养成了一些操作陋习,屡查屡犯,给有心之人提供了可乘之机,最终酿成严重后果。
那么,作为会计条线的一员,我认为有几点每一个人都应当尽百分之百的努力去做好:
一、彻底抛弃影响你的那些坏习惯。我行对柜员保管的重要物品、印章、个人名章的保管方式都进行了明确规定,日间短暂离柜锁屏、日终签退系统、印章及重要物品入柜上锁保管,日终统一放入保管柜
……这些其实都不是什么新鲜事,上柜的第一天就强调过无数次,需要的只是你在工作中把这些要求形成习惯,而不是在有人检查时候刻意去“表演”给检查人员看。有些人在监控下被发现了违规行为,从而招至或轻或重的处罚。但更可怕的是这种坏习惯形成以后,一旦被别人盯上,某一天你就很可能因此给建行带来巨大损失,自己悔恨终生,所以,我们平时做到用 5 秒钟签退系统、用 1 5秒钟收妥自己保管的重要物品和印章、用 1 分钟将保管的现金放入尾箱并上锁,这些耗时不多的好安且顺利地走过你的职业旅程。
二、强化合规操作意识,远离形式主义。刚上柜的时候,总是觉得有的规章制度是在束缚我们的业务操作,限制